Banka ya da kripto varlık hesabına konulan bloke, çoğu zaman kişinin haberi olmadan başlayan bir soruşturmanın ilk görünen yüzüdür. Aklama şüphesine dayanan dosyalar teknik verilerle yürüdüğünden, itirazın da aynı teknik zeminde kurulması gerekir. Bu rehber, süreç haritasını ve kaynak belgelerindeki eksikliğin doğurduğu riski konu alır.
Sürecin Başlangıcı: Bildirim ve Tedbir
5549 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlü kuruluşlar şüpheli işlem bildirimi yapmakla görevlidir. Bu bildirimler idari incelemeyi, gerektiğinde de Cumhuriyet başsavcılığına ihbarı doğurur. Soruşturma aşamasında hesaplara ve varlıklara yönelik koruma tedbirleri uygulanabilir. Kişi çoğu kez tedbiri işlem yapamadığı anda öğrenir; bu nedenle ilk adım, tedbirin hangi dosya numarası ve hangi merciin kararıyla uygulandığının öğrenilmesidir.
İtirazın Doğru Muhatabı
Koruma tedbirlerine karşı başvurulacak yol, tedbiri veren merciin niteliğine göre belirlenir; hâkimlik kararına itiraz ile savcılık işlemine karşı izlenecek usul aynı değildir. Yanlış mercie yapılan başvuru işin esasına girilmeden reddedilir ve bu sırada süre işlemeye devam eder. Dilekçe yazılmadan önce karar örneği temin edilmeli, itiraz süresi kararın öğrenildiği tarihe göre hesaplanmalıdır.
Savunmanın Teknik Omurgası
- Şüpheli işlemin gerçekleştiği tarih aralığı için hesap ekstresi bütün hâlinde çıkarılır.
- Her giriş için kaynağı gösteren belge eşleştirilir: satış sözleşmesi, fatura, ücret bordrosu, tapu bedeli.
- Kripto varlık hareketlerinde platform işlem geçmişi ve zincir üstü kayıt birlikte sunulur.
- Karşı taraf hesaplarıyla arada bir hukuki ilişki bulunup bulunmadığı açıklanır.
- Vergisel beyanlarla varlık artışı arasındaki uyum tabloya dökülür.
Delil Eksikliğinin En Pahalı Hâli
Aklama iddiasında çekirdek mesele, malvarlığının öncül bir suçtan kaynaklanıp kaynaklanmadığıdır. Paranın meşru kaynağının gösterilemediği dosyalarda tedbir uzun süre devam edebilir. Özellikle nakit el değiştirmiş satışlarda ve şifahi ödünç ilişkilerinde belge bulunmaması sık karşılaşılan bir açıktır. Bu boşluk sonradan kapatılamıyorsa, en azından işlemi doğrulayan yazışma, tanık beyanı ve tarih uyumu gösterilerek anlatının bütünlüğü kurulmalıdır.
Süreç Uzarsa Ne Yapılabilir
Tedbirin devamına ilişkin kararlar belirli aralıklarla denetlenir. Dosyaya yeni belge sunuldukça kaldırma talebi yenilenebilir. Ayrıca gizlilik kararı kalktığında dosya inceleme talebiyle hangi verilerin toplandığı görülebilir; savunma stratejisi bu andan sonra ciddi biçimde gözden geçirilmelidir.
Buradaki açıklamalar genel bilgi amaçlıdır. Hesap hareketlerinin niteliği, öncül suç iddiasının içeriği ve tedbirin türü sonucu değiştirdiğinden, sürecin başında hukuki destek alınması önerilir.