Sanal varlık platformları ve yüksek getiri vaadiyle toplanan paralara ilişkin dosyalarda süreç, çoğu kez mağdurun elindeki kayıtların niteliğine göre şekillenir. Bu rehber, yatırım mağduriyeti iddiasının savcılık aşamasında nasıl kurulacağını; şikâyet dilekçesinin delil eksikliği nedeniyle takipsizlikle sonuçlanmaması için atılması gereken adımları konu alır.
Şikâyetten Önceki 48 Saat
Platformun erişime kapanması ya da hesabın dondurulması durumunda kayıtlar hızla ulaşılmaz hâle gelir. Bu nedenle dilekçe yazılmadan önce işlem geçmişi, cüzdan adresleri, transfer kayıtları ve yazışmalar dışa aktarılmalıdır. Ekran görüntüsü alınırken tarih ve saat bilgisinin görünür olması, sonraki aşamada kaydın değerini artırır.
Savcılığa Sunulacak Dosyanın Omurgası
- Banka dekontları ve havale açıklamaları; ödemenin kime, hangi hesaba ve hangi gerekçeyle yapıldığı
- Sanal varlık transferlerinde işlem kimlikleri ve alıcı cüzdan adresleri
- Yatırım vaadini içeren mesaj, ses kaydı, sunum ve reklam materyalleri
- Karşı tarafın kimliğine ilişkin her veri: telefon numarası, kullanıcı adı, şirket unvanı, alan adı kayıtları
- Aynı yapıdan zarar gören diğer kişilerin varlığına ilişkin bilgi
Talep Bölümünü Ayrıntılı Yazmanın Değeri
Şikâyet dilekçesinde yalnızca soruşturma açılması istenmez; hangi araştırmanın yapılmasının talep edildiği de yazılır. Para hareketinin izlenmesi için hesap kayıtlarının istenmesi, alan adı ve sunucu bilgilerinin sorulması, malvarlığı üzerinde koruma tedbiri uygulanması gibi talepler açıkça belirtildiğinde soruşturma daha hızlı derinleşir. 5549 sayılı Kanun kapsamındaki bildirim ve inceleme mekanizmaları ile TCK'nın suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklamaya ilişkin hükümleri, dosyanın mali boyutunun izlenmesinde belirleyici olur.
Adım Adım İlerleme
- Zarar tutarı ve ödeme tarihleri tek bir tabloda toplanır.
- Şikâyet, ödemenin yapıldığı veya sonucun doğduğu yer savcılığına sunulur.
- Malvarlığının kaçırılmaması için koruma tedbiri talebi ilk dilekçede yer alır.
- Takipsizlik kararı verilirse, süresi içinde sulh ceza hâkimliğine itiraz edilir ve itirazda eksik bırakılan araştırma somut olarak gösterilir.
- Ceza dosyası ile paralel yürütülecek hukuk davasının zamanaşımı ayrıca takvimlenir.
5411 sayılı Kanun kapsamında faaliyet göstermeyen ya da yetkisiz aracılık yapan yapılara ilişkin iddialarda, ilgili düzenleyici kuruma yapılacak bildirim de dosyanın idari boyutunu açar. Bu bildirim, ceza soruşturmasının yerini almaz; onu tamamlar.
Bu içerik yalnızca genel bilgilendirmedir. Para akışının izlenmesi teknik uzmanlık gerektirdiğinden, şikâyet öncesinde dosyanın hukuki ve mali yönden birlikte değerlendirilmesi önerilir.