Hesabına erişemeyen bir kişi için en yakıcı soru şudur: bu kısıtlama idari bir tedbir mi, yoksa bir soruşturmanın parçası mı? MASAK bloke uygulamalarında savcılık süreci doğru okunmadığında itiraz yanlış mercie yapılır ve süre kaybedilir. Bu rehber, 5549 ve 5411 sayılı kanunlar ile TCK'nın aklama suçuna ilişkin düzenlemesi çerçevesinde bir yol haritası sunar.
Kısıtlamanın Kaynağını Belirlemek
Uygulamada tek bir adla anılan bu durumun birden çok kaynağı olabilir: bankanın kendi risk politikası gereği uyguladığı kısıtlama, şüpheli işlem bildirimi sonrası işleme ara verilmesi, savcılık talimatıyla konulan tedbir ya da mahkeme kararına dayanan elkoyma. Her birinin itiraz yolu farklıdır. Bu nedenle ilk adım, bankadan kısıtlamanın dayanağının ve hangi birim tarafından bildirildiğinin yazılı olarak sorulmasıdır.
Adım Sırası
- Banka şubesinden kısıtlamanın türü ve tarihine ilişkin yazılı bilgi istenir.
- Savcılık kaynaklı ise soruşturma numarası öğrenilerek dosyaya vekâletle erişim sağlanır.
- Karara karşı, kararı veren merciin bağlı olduğu hâkimliğe itiraz edilir.
- Paranın meşru kaynağını gösteren belgeler dilekçeye eksiksiz eklenir.
- Zorunlu giderler için kısmi çözüm talebi ayrıca ve gerekçeli olarak sunulur.
Kaynak İspatı: Dosyanın Belkemiği
- Ücret bordroları, SGK dökümü ve vergi beyannameleri
- Taşınmaz veya araç satışına ilişkin tapu, noter ve ödeme kayıtları
- Kripto varlık alım-satımında platform işlem geçmişi ve cüzdan adresleri
- Yurt dışından gelen transferlerde gönderenle ilişkiyi gösteren sözleşme
- Aile içi borç ve bağışlarda yazılı belge ile banka kanalı kayıtları
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin SPK düzenlemeleri kapsamında platformların tuttuğu kayıtlar, işlemin kaynağını göstermede belirleyici olabilir; bu kayıtların erken talep edilmesi gerekir.
Aklama İsnadıyla Karşılaşıldığında
Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama isnadında, öncül suçun varlığı ile failin bu değerlerin kaynağını bildiği iddiası ayrı ayrı tartışılır. Savunmada, hesaba gelen paranın hangi ticari ilişkiden doğduğu ve karşı tarafla aradaki bağın ne olduğu somut belgeye bağlanmalıdır. Tanınmayan kişilerden gelen havalelerde, aradaki bağın bulunmadığını gösteren yazışmalar da delil değeri taşır.
Buradaki açıklamalar genel bilgilendirmedir; kısıtlamanın dayanağı ve soruşturmanın kapsamı sonucu doğrudan etkiler. Hesabınıza erişim kısıtlandığında, kendi başınıza açıklama göndermeden önce dosyanın içeriğini bir avukat aracılığıyla öğrenmeniz daha güvenlidir.