Banka hesabına ya da kripto varlık hesabına erişimin aniden kapanması, çoğu zaman bir suçlamadan önce gelir. 5411 ve 5549 sayılı kanunlar, SPK'nın kripto varlık düzenlemeleri ve TCK'nın 282. maddesi ekseninde ilerleyen bu rehber, blokenin ilk haftasında yapılacakları ve itiraz süresinin nasıl kaçırıldığını ele alır.
Önce Blokenin Kaynağını Tespit Edin
Hesabın kullanılamaz hâle gelmesinin birden fazla kaynağı olabilir: bankanın kendi risk politikası, MASAK kapsamında işlemin askıya alınması, savcılık talimatı ya da mahkeme kararına dayalı el koyma. Her birinin itiraz mercii ve süresi farklıdır. Kaynak bilinmeden yazılan dilekçe, doğru merciye ulaşmadığı için çoğu zaman sonuç doğurmaz. İlk adım, bankadan blokenin dayanağının yazılı olarak sorulmasıdır.
İlk Hafta Kontrol Listesi
- Bloke tarihi, saati ve bildirim kanalının kaydedilmesi
- Hesap hareketlerinin bloke öncesi dönemi kapsayacak şekilde dökümü
- Şüpheye konu para girişlerinin kaynak belgeleriyle eşleştirilmesi
- Varsa kripto platformu işlem geçmişi ve cüzdan adresi kayıtları
- İlgili savcılık soruşturma numarasının öğrenilmesi
Kaynak İspatı Dosyanın Belkemiğidir
Aklama şüphesine dayanan dosyalarda tartışma, çoğunlukla paranın nereden geldiği üzerinde yoğunlaşır. Maaş bordrosu, satış sözleşmesi, tapu devri, araç satış belgesi, borç ödemesine ilişkin dekont gibi kayıtlar tarih sırasına dizildiğinde, hesaba giren tutarların meşru kaynağı görünür hâle gelir. Belgelerin sonradan üretilmiş izlenimi bırakmaması için ilk hâlleriyle, düzenleme tarihleriyle birlikte sunulması önemlidir.
El Koyma Kararına İtirazda Süre
Bloke bir hâkim veya mahkeme kararına dayanıyorsa, kararın öğrenilmesi ya da tebliği ile birlikte itiraz süresi işlemeye başlar. Buradaki en yaygın kayıp, kişinin "banka çözer" beklentisiyle günleri geçirmesidir. Karar örneği alınır alınmaz itiraz dilekçesi hazırlanmalı, kaynak ispatına ilişkin belgeler dilekçe ekinde sunulmalıdır. Süre içinde yapılan eksik itiraz, süresi geçmiş mükemmel itirazdan daha değerlidir.
Mağdur Konumundaysanız Yol Ayrımı
Hesabı dolandırıcılık nedeniyle aracı olarak kullanılan kişilerle, doğrudan zarar gören kişilerin izleyeceği yol farklıdır. Zarar gören taraf, para transferinin izini sürmek için bankaya ve savcılığa aynı gün başvurmalı; alıcı hesaba ilişkin tedbir talebini gecikmeden iletmelidir. Transferin üzerinden geçen her gün, paranın zincirde ilerlemesi anlamına gelir.
Finansal soruşturmalar teknik ayrıntıya son derece duyarlıdır ve her dosyanın kendi kronolojisi vardır. Bu metin genel çerçeve sunar; blokeyle karşılaşıldığında belge setiyle birlikte hızlıca hukuki değerlendirme alınması, kaybedilen zamanı en aza indirir.