Hesabın veya kripto varlık bakiyesinin donması, çoğu kişi için hiçbir bildirim almadan başlar. Bu noktada yapılacak ilk iş öfkeyle yazışmak değil, işlemin hangi dayanağa oturduğunu anlamaktır. 5549 sayılı Kanun kapsamındaki tedbirler ile bir soruşturma çerçevesinde verilen el koyma kararı birbirinden farklı sonuçlar doğurur ve itiraz yolları da aynı değildir. Dosyanın ilerleyişi, paranın nereden gelip nereye gittiğini gösteren zincirin ne kadar net kurulabildiğine bağlıdır.
Blokenin dayanağını öğrenmek
Banka çoğu zaman ayrıntı vermez; bu nedenle önce hesabın bağlı olduğu bir soruşturma dosyası bulunup bulunmadığı araştırılmalıdır. 5411 sayılı Kanun kapsamındaki bankacılık işlemleri ile adli mercilerin kararları farklı kanallardan yürüdüğü için, hangi kapının çalınacağının belirlenmesi zaman kazandırır. Yanlış mercie yapılan başvuru sonuç doğurmaz ve bu arada varlık hareketsiz kalmaya devam eder.
Fon akışının kaynak hedef haritası
- Paranın ilk girişini gösteren belge: maaş bordrosu, satış sözleşmesi, tapu, fatura.
- Ara transferlerin her adımı için tarih, tutar ve karşı taraf bilgisi.
- Nakit girişleri varsa, nakdin kaynağını açıklayan bağımsız belge.
- Ticari faaliyet iddiası varsa defter kayıtları ve vergi beyanlarıyla uyum.
Kripto işlemlerinde zincir üstü kayıtlar
Kripto varlık transferlerinde işlem karması, cüzdan adresi ve zaman damgası kalıcı biçimde kayıtlıdır; bu kayıtlar mağdur açısından çoğu kez en güçlü delildir. Platformdan alınan işlem geçmişi dökümü ile zincir üstü kayıtların birbirini doğrulaması gerekir. SPK tarafından yürütülen kripto varlık hizmet sağlayıcı düzenlemeleri kapsamında faaliyet gösteren bir platform kullanıldıysa, kimlik doğrulama kayıtlarının varlığı da savunmayı güçlendirir.
Aklama isnadına karşı savunmanın ekseni
TCK 282 kapsamındaki isnat, malvarlığının suçtan kaynaklandığının bilinmesini gerektirir. Bu nedenle savunma, işlemin ticari olağan akış içinde kaldığını ve karşı tarafın kimliğinin makul biçimde doğrulandığını göstermeye odaklanır. Aracılık, komisyonculuk veya arkadaş hesabı üzerinden yapılan transferlerde risk belirgin biçimde artar; bu tür işlemlerde yazışma geçmişinin tamamı saklanmalıdır. Tedbir kararının ilgiliye geç ulaşması itiraz zamanını daralttığı için, adres ve elektronik tebligat bilgileri güncel tutulmalıdır.
Bu içerik genel çerçeve sunar; her blokenin dayanağı ve çözüm yolu farklıdır. Hesabınız üzerinde devam eden bir tedbir varsa belgelerinizle birlikte hukuki değerlendirme almanız önerilir.