Hesabına bloke konulan kişinin ilk refleksi genellikle bankayı aramak olur; oysa bloke çoğu zaman bankanın kendi kararı değildir. 5549 sayılı Kanun kapsamındaki tedbirler ile soruşturma çerçevesinde verilen elkoyma kararları farklı hukuki sonuçlar doğurur ve farklı yollarla karşı konulur. Dosyanın kaderini belirleyen asıl mesele ise paranın nereden gelip nereye gittiğinin belgeyle anlatılabilmesidir.
Önce Blokenin Dayanağını Doğru Okuyun
Bankaların 5411 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlülükleri, MASAK bildirimleri ve TCK'nın 282. maddesindeki suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama iddiasıyla yürütülen soruşturmalar birbirine karışabilir. Blokenin idari bir tedbire mi yoksa yargı kararına mı dayandığı öğrenilmeden yapılan başvurular, doğru mercie ulaşmadığı için sonuçsuz kalır ve zaman kaybettirir.
Fon Akışını Anlatan Belge Seti
- Paranın girişini açıklayan sözleşme, fatura veya satış belgesi
- Önceki hesaplardan yapılan transferlerin tam dökümü
- Gayrimenkul veya araç satışı varsa tapu ve tescil kayıtları
- Yurt dışı kaynaklı girişlerde transfer talimatı ve gönderen bilgisi
- Vergi beyanları ile hesap hareketleri arasındaki uyumu gösteren tablo
Kripto Varlıklarda İzlenebilirlik Meselesi
Kripto varlık alım satımı, platform hesap dökümleri ve zincir üzerindeki hareket kayıtlarıyla desteklenmediğinde açıklanamayan bir fon gibi görünür. SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri kapsamında faaliyet gösteren platformlardan alınan işlem geçmişi, cüzdan adresleri ve para yatırma-çekme kayıtları bir arada sunulmalıdır. Şahıslar arası yapılan alışlarda karşı tarafın kimliği ve ödeme yöntemi belirsizse, bu boşluk dosyanın en zayıf halkası olur.
Zaman Yönetimi ve İtiraz Stratejisi
- Blokenin türü ve dayanağı yazılı olarak öğrenilir.
- Hangi hesap kalemine ne kadar tutarın konu olduğu ayrıştırılır.
- Her giriş kalemi için tek bir açıklayıcı belge eşleştirilir.
- Açıklanamayan kalemler dürüstçe ayrı başlık altında toplanır.
- İtiraz dilekçesi, tüm hesap yerine tedbirin kapsamı dışında kalması gereken kalemleri hedefler.
Tedbirin tamamen kaldırılmasını istemek yerine, geçim ve zorunlu ödemelere ilişkin kısmın serbest bırakılmasını talep etmek çoğu dosyada daha gerçekçi bir adımdır.
Bu metin genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Bloke süreçleri dosyadaki iddiaya göre ciddi biçimde farklılaştığından, işlem yapmadan önce hukuki destek alınması önem taşır.