Kripto varlık üzerinden yürütülen dolandırıcılıklarda kaybın kalıcı hâle gelmesi, çoğunlukla ilk günlerde atılmayan adımların sonucudur. 5411 sayılı Kanun kapsamındaki bankacılık işlemleri, 5549 sayılı Kanun çerçevesindeki bildirim yükümlülükleri, SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri ve TCK'nın 282. maddesindeki suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama hükümleri, mağdurun elindeki farklı kanalları oluşturur. Bu kanalların hepsi aynı temel materyale, yani işlem kayıtlarına dayanır.
İlk Aşamada Ne Kaybediliyor
Mağdurlar genellikle önce platformla iletişim kurmayı dener ve bu süreçte hem zaman hem delil kaybeder. Platform erişimi kapatıldığında yazışmalar, işlem ekranları ve hesap dökümleri erişilemez hâle gelir. Bu nedenle ilk yapılması gereken, platformla pazarlık değil, elde kalan her kaydın dışa aktarılması ve saklanmasıdır.
Bankaya Yapılan İtirazın Sınırları
Banka kanalı, işlemin niteliğine göre farklı sonuç verir. Kartla yapılan bazı işlemlerde itiraz mekanizması işletilebilirken, mağdurun kendi talimatıyla yapılan havale ve EFT işlemlerinde bankanın tek taraflı geri alma imkânı sınırlıdır. Bu nedenle banka başvurusunun asıl işlevi çoğu zaman paranın iadesi değil, alıcı hesap bilgisinin ve işlem zincirinin resmî kayda geçirilmesidir. Başvuru yazılı yapılmalı ve kaydı saklanmalıdır.
Toplanacak Kayıtların Listesi
- Tüm gönderim işlemlerinin tarih, saat, tutar ve alıcı hesap bilgisi
- Kripto transferlerine ait cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri
- Platformla veya aracı kişilerle yapılan tüm yazışmalar ve ses kayıtları
- Yatırım vaadini içeren tanıtım, grup mesajı ve reklam içerikleri
- Hesabınızdan çıkışları gösteren banka dökümlerinin resmî örnekleri
Şikâyet ve Malvarlığı Üzerine Tedbir
Cumhuriyet başsavcılığına yapılacak şikâyette, olayın kronolojisi ve para akışının şemasıyla birlikte sunulması, soruşturmanın yönünü belirginleştirir. Paranın hâlâ izlenebilir bir hesapta bulunduğu ihtimaline karşı, malvarlığı üzerinde koruma tedbiri talebinin erken aşamada gündeme getirilmesi önem taşır; para birden fazla hesaba dağıldıktan sonra bu talebin pratik değeri hızla azalır.
Bu içerik genel bilgilendirme amaçlıdır; işlem türü, platformun kayıtlı olup olmadığı ve para akışının yapısı izlenecek yolu değiştirir. Zaman kritik olduğundan olayın hemen ardından hukuki destek alınması önerilir.