Yüksek getiri vaadiyle yönlendirilen yatırım işlemlerinde mağduriyet fark edildiğinde, izlenmesi gereken ilk yol çoğu zaman ödeme kanalıdır. Bankacılık faaliyetleri 5411 sayılı Kanun, şüpheli işlem bildirimleri 5549 sayılı Kanun kapsamında yürütülür; kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin sermaye piyasası düzenlemeleri ise son yıllarda ayrı bir çerçeve oluşturmuştur. Suç gelirlerinin aklanmasına ilişkin TCK 282 hükmü de dosyanın ceza boyutunu ilgilendirebilir. Bu rehber, itiraz aşamasında delil kaybını önlemeye odaklanır.
İlk Saatlerde Yapılması Gerekenler
Para transferi sonrası geçen her saat, iz sürmeyi zorlaştırır. Bu nedenle işlem fark edilir edilmez bankaya yazılı bildirim yapılması, kart işlemlerinde itiraz kaydının açtırılması ve alıcı hesabın bilgilerinin talep edilmesi gerekir. Sözlü görüşmeler tek başına yeterli değildir; her temasın kayıt numarası alınmalıdır.
Toplanması Gereken Kayıtlar
- Tüm transferlerin dekontları ile alıcı hesap ve unvan bilgileri.
- Platform üzerindeki hesap ekranları, bakiye ve işlem geçmişi görüntüleri.
- Yönlendirmeyi yapan kişilerle yapılan mesajlaşmaların bütünü.
- Kripto transferlerinde cüzdan adresleri ve işlem kimlik bilgileri.
- Reklam, tanıtım ve vaat edilen getiriye ilişkin ekran kayıtları.
İtiraz ve Şikayet Yollarını Birlikte Yürütün
- Bankaya yazılı itirazı gönderip cevap süresini not edin.
- Aynı gün savcılığa şikayet dilekçesi verip dekontları ekleyin.
- Hesabın bloke edilmesi talebini şikayet dilekçesinde açıkça yazın.
- Bankanın olumsuz cevabı üzerine başvurulabilecek merci ve süreyi belirleyin.
- Hukuki sorumluluk talebi için ayrı bir zarar tablosu oluşturun.
Kripto İşlemlerinde Ek Zorluk
Transfer bir kripto varlık adresine yapılmışsa, klasik banka itirazı tek başına sonuç vermez. Bu durumda işlem kimliklerinin ve varsa aracı platform kayıtlarının eksiksiz toplanması, soruşturmanın yönünü belirler. Platformun yurt dışında bulunması halinde talebin hangi mercii üzerinden iletileceği baştan planlanmalıdır.
Uyarı
Bu metin genel bilgilendirme sunar ve hiçbir sonucun elde edileceği anlamına gelmez. Kayıp fark edildiğinde vakit kaybetmeden bir hukukçuya başvurmanız, izlenecek yolun doğru kurgulanması bakımından önem taşır.