Ödeme kuruluşları, elektronik para kuruluşları ve kripto varlık platformlarıyla yaşanan uyuşmazlıklarda dosyanın kaderini genellikle anlatım değil, kayıtların düzenli sunulması belirler. 5411, 5549, SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri ve TCK'nın aklama suçuna ilişkin hükümleri ekseninde bu rehber, delilin nasıl paketleneceğini ele alır.
Neden Ekran Görüntüsü Tek Başına Yetmez?
Bir ekran görüntüsü işlemin varlığını gösterir ama zincirini göstermez. İncelemede aranan şey; paranın hangi hesaptan çıktığı, hangi ara kurumdan geçtiği ve nerede durduğudur. Bu nedenle görüntü yerine kurumdan alınacak işlem dökümü, referans numarası ve zaman damgası içeren kayıtlar esas alınmalıdır.
Para İzinin Uçtan Uca Kurulması
- Fon çıkışının başladığı banka hesabının hesap hareket dökümünü tarih aralığıyla temin edin.
- Her transfer için referans/dekont numarasını ayrı bir sütuna yazın.
- Ara kurum varsa, o kuruma ait alındı ve gönderi kayıtlarını da ekleyin.
- Platform hesabınızdaki yatırma, çekme ve işlem geçmişini indirilebilir formatta alın.
- Tüm kalemleri tek bir kronolojik tabloda birleştirip toplamları karşılaştırın.
Kripto İşlemlerinde Zincir Üstü ve Zincir Dışı Ayrımı
- Zincir üstü transferlerde işlem kimliği ve cüzdan adresleri kalıcı biçimde doğrulanabilir
- Platform içi (zincir dışı) hareketler yalnızca kurumun kendi kayıtlarında görünür
- Hesap kapatma veya erişim kısıtlaması hâlinde bu kayıtlara ulaşım zorlaşır
- Bu nedenle erişim varken indirme yapılması, sonradan yapılacak her başvurudan değerlidir
Şüpheli İşlem Bildirimi ve Aklama İddiası Riski
5549 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlüler şüpheli işlem bildirimiyle yükümlüdür. Bir hesabın bloke edilmesi veya işlemlerin durdurulması her zaman kişinin kusurundan kaynaklanmaz; zincirin başka bir halkasındaki işlem nedeniyle de gerçekleşebilir. Bu ihtimalde savunmanın temeli, paranın meşru kaynağını gösteren belgelerdir: maaş bordroları, satış sözleşmeleri, tapu veya araç devir kayıtları, vergi beyanları.
Teslim Öncesi Son Kontrol
Hazırladığınız paketi teslim etmeden önce şu üç soruyu cevaplayın: Her rakamın karşılığında bir belge var mı? Tarihler arasında açıklanamayan boşluk kaldı mı? Toplamlar birbirini tutuyor mu? Bu üç sorunun cevabı netleşmeden yapılan başvurular çoğunlukla ek bilgi istemiyle geri döner ve süreç uzar.
Bu metin genel bilgilendirme amaçlıdır; işlemin niteliği, kurumun tabi olduğu düzenleme ve dosyanın aşaması izlenecek yolu etkiler. Belgeleri topladıktan sonra bir hukukçuyla birlikte değerlendirmeniz önerilir.