Yatırım vaadiyle toplanan paralara ilişkin dosyalarda sonucu belirleyen unsur, çoğu zaman anlatının inandırıcılığı değil, para izinin kesintisiz gösterilebilmesidir. 5411 ve 5549 sayılı kanunların çizdiği çerçeve, Sermaye Piyasası Kurulu düzenlemelerine tabi kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin rejim ve TCK 282 kapsamındaki aklama tartışması, hep bu iz üzerinden yürür. Bu rehber delil paketinin nasıl kurulacağına odaklanır.
Delil Paketinin Omurgası
- Gönderilen her tutar için banka dekontu, tarih, alıcı adı ve hesap bilgisi
- Havale açıklamalarının tam metni; açıklamasız gönderimlerin ayrıca not edilmesi
- Kripto transferlerinde gönderen ve alıcı cüzdan adresleri ile işlem kimlikleri
- Platform paneli, bakiye ve kâr gösteren ekranların tarih görünecek biçimde kaydı
- Tanıtım mesajları, yatırım vaadi içeren yazışmalar ve kullanılan telefon numaraları
- Para çekme talebi ve reddine ilişkin tüm yazışmalar
Para İzinin Kesilmediği Nokta
Mağduriyet dosyalarında iz genellikle iki yerde kopar: nakit teslimlerde ve aracı kişiler üzerinden yapılan aktarmalarda. Nakit verilen tutarlar için teslim anına ilişkin bağımsız kayıt aranmalı; aracı hesaplara yapılan gönderimlerde ise hesap sahibinin kim olduğu ve paranın nereye aktarıldığı, ancak yetkili mercinin talebiyle ortaya çıkabilecek bir bilgidir. Bu nedenle şikayet dilekçesinde hangi kurumdan hangi kaydın istenmesi gerektiği ayrıca belirtilmelidir.
Başvuru Sırasının Kurulması
- Delil paketinin tamamlanması ve kronolojik bir olay akış tablosuna dönüştürülmesi
- Cumhuriyet başsavcılığına yapılacak şikayette taleplerin ayrı ayrı yazılması
- Malvarlığına ilişkin koruma tedbiri taleplerinin gecikmeden ileri sürülmesi
- Hukuk yolunda açılacak alacak veya tazminat davasının ayrı takvime bağlanması
Şüpheli işlem bildirimi yükümlülüğü mevzuat gereği yükümlü kuruluşlara ait olduğundan, mağdurun izleyeceği yol doğrudan bildirim değil, yetkili merci eliyle kayıt talebidir.
Yurt Dışı Platform Sorunu
Merkezi yurt dışında bulunan platformlarda tebligat ve kayıt temini zaman alır. Bu gecikme, iç hukukta işleyen süreleri durdurmaz. Dolayısıyla yurt dışı yazışma beklenirken yurt içindeki hesap hareketlerine ilişkin talepler paralel yürütülmelidir.
Uyarı Niteliğinde Not
Her dosyada para akışının yapısı farklıdır ve buradaki sıralama genel bir çerçevedir. Kendi işlem geçmişiniz üzerinden bir hukukçuyla çalışmanız, delil paketinin eksiksiz kurulması bakımından önem taşır.