Kripto varlık kaynaklı dolandırıcılık dosyalarında zamanla yarışılan asıl konu failin kimliği değil, paranın hangi durakları geçtiğidir. Transferler saatler içinde birden çok cüzdan ve platform arasında bölünebildiği için, ilk günlerde toplanmayan kayıt sonradan çoğu zaman geri getirilemez. Bu rehber, paranın izlenmesi perspektifiyle delil boşluklarını kapatmaya odaklanır.
Paranın İzi Kaybolmadan Önce
Mağdur genellikle önce bir banka hesabına ya da yurt içi bir platforma para göndermiş olur. Bu ilk halka, zincirin en somut ve en kolay belgelenen kısmıdır. Buradaki alıcı hesap bilgisi, işlem referansı ve zaman damgası tespit edilmeden yapılan şikâyetler, soruşturmanın başlangıç noktasını da belirsiz bırakır.
İlk Aşamada Toplanması Gereken Kayıtlar
- Gönderim yapılan banka hesabına ait dekontlar ve işlem referans numaraları
- Platform hesabındaki yatırma, çekme ve transfer geçmişinin dışa aktarımı
- Zincir üzerindeki işlem kimlikleri ve alıcı cüzdan adresleri
- Yatırım vaadini içeren mesajlaşma, arama kaydı ve tanıtım materyalleri
- Platformun kullanıcıya gösterdiği bakiye ekranlarının tarihli görüntüleri
Şikâyet Dilekçesini Somutlaştırmak
- Olay, tarih sırasına göre ve her adımda kimin ne yaptığı belirtilerek anlatılır.
- Her iddia, ekteki belgenin numarasıyla eşleştirilir.
- Banka hesaplarına yönelik tedbir talebi ayrıca ve gerekçeli biçimde yazılır.
- Aynı yöntemle mağdur olan başka kişiler varsa dosyaların birleştirilmesi istenir.
- Yurt dışı unsuru varsa bunun soruşturmaya etkisi baştan not edilir.
MASAK ve Bankacılık Kayıtlarının Rolü
5549 sayılı Kanun kapsamındaki şüpheli işlem bildirimi düzeni ile 5411 sayılı Kanuna tabi kuruluşların kayıt tutma yükümlülüğü, paranın hareketini geriye doğru okumaya imkân verir. Elde edilen değerin kaynağının gizlenmesi söz konusuysa, TCK 282 kapsamındaki aklama tartışması da gündeme gelebilir. Kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin SPK düzenlemeleri ise hangi kuruluştan hangi kaydın istenebileceğini belirlemede yol göstericidir.
Değerlendirme
Yukarıdaki adımlar genel bir çerçeve sunar; her dosyada transfer zinciri, kullanılan platformun tabi olduğu hukuk ve zarar tutarı farklı bir strateji gerektirir. İşlem geçmişinizi bir hukukçuyla birlikte değerlendirmeniz isabetli olacaktır.