Yatırım vaadiyle veya sahte platformlar aracılığıyla yönlendirilen paraların izi, çoğu zaman banka hesabından ödeme kuruluşuna, oradan da farklı hesaplara ve kripto adreslerine dağılır. Bu dosyalarda soruşturmanın hızı, şikayet ekinde sunulan verinin düzenine bağlıdır. Bu rehber, para akışının nasıl haritalanacağını ve delilin nasıl paketleneceğini konu alır.
Para Akışını Uçtan Uca Haritalamak
İlk iş, dağınık dekontları tek bir akış tablosuna dönüştürmektir. Tabloda her satır için şu alanlar bulunmalıdır: tarih ve saat, gönderen hesap, alıcı hesap veya adres, tutar, para birimi, işlem referans numarası ve açıklama alanı. Bu tablo hazırlandığında, hangi aşamada paranın izinin kaybolduğu ve hangi kurumdan kayıt isteneceği kendiliğinden görünür hale gelir.
Kurum Kayıtlarını Doğru Sırayla İstemek
- Kendi bankanızdan hesap hareketleri ve işlem detay dökümü alınır.
- Aracı ödeme kuruluşu üzerinden geçen işlemlerde referans numarası mutlaka not edilir.
- Alıcı hesap sahibine ilişkin bilgilerin ancak soruşturma makamı aracılığıyla temin edilebileceği hesaba katılır.
- 5411 sayılı Kanun kapsamındaki bankacılık sırrı düzenlemeleri nedeniyle doğrudan yapılan bilgi taleplerinin sonuçsuz kalabileceği bilinir.
Kripto Transferlerinde Sunum Biçimi
- İşlem kimliği ve cüzdan adresleri tam ve kesintisiz olarak yazılır.
- Blok zinciri üzerindeki kaydın görüntüsü, tarih ve ağ bilgisi görünecek şekilde alınır.
- Platforma yatırma ve çekme talimatlarının ekran kayıtları ayrı bir başlıkta toplanır.
- Yatırımın yapıldığı platformun tanıtım mesajları, sözleşme metinleri ve yazışmalar kronolojik biçimde eklenir.
- SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri karşısında platformun yetkili olup olmadığı ayrıca araştırılır.
Aklama Boyutunun Ayrı Değerlendirilmesi
Paranın üçüncü kişilerin hesapları üzerinden dolaştırıldığı dosyalarda, 5549 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlülükler ile TCK'nın 282. maddesinde düzenlenen suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama suçuna ilişkin değerlendirme gündeme gelebilir. Hesabını başkasına kullandıran kişilerin durumu da ayrı bir hukuki tartışma doğurur; bu nedenle şikayet dilekçesinde kimin hangi rolde olduğunun somut verilerle ayrıştırılması gerekir.
Eksik Paketlemenin Bedeli
Yalnızca birkaç dekont ve genel anlatımla yapılan şikayetler, sıklıkla ek delil talebiyle uzayan bir sürece dönüşür. Bu sırada hesaplar boşalır ve tedbir imkânı zayıflar. Dosyanın en başında tablo, ekler listesi ve kısa bir olay özetiyle sunulması, hem tedbir talebini hem de kayıt taleplerini hızlandırır.
Bu metin genel bilgilendirme amacı taşır; her dosyada para akışının yapısı ve tarafların konumu farklıdır. Zaman kritik olduğundan, işlem kayıtlarınızı bir hukukçuyla erkenden değerlendirmeniz önerilir.