Kripto platformu, kaldıraçlı işlem sitesi veya sözde portföy yöneticisi aracılığıyla para aktarılan dosyalarda sonucu belirleyen unsur çoğu zaman zararın büyüklüğü değil, elde kalan kaydın niteliğidir. Yatırım mağduriyeti başvurularının önemli bir kısmı olay gerçekten yaşandığı hâlde, dağınık ekran görüntüleri ve eksik hesap dökümleriyle sunulduğu için sonuçsuz kalır. Bu rehber delilin nereden bulunacağından çok, bulunanın nasıl paketleneceğine odaklanır.
Delil Yığını ile Delil Paketi Arasındaki Fark
Yüzlerce mesaj görüntüsü tek başına bir anlatı kurmaz. Paketleme, her belgenin hangi vakıayı ispatladığını gösteren bir eşleştirme işidir: para çıkışını gösteren kayıt, kâr vaadini gösteren yazışma ve platformun yetkisiz faaliyette bulunduğunu gösteren kamu kaydı ayrı başlıklarda tutulur. Dosyayı okuyan makam, hangi belgenin hangi iddiayı karşıladığını kendiliğinden kurmak zorunda bırakılmamalıdır.
Para Akışını Gösteren Çekirdek Belgeler
- Açıklama alanları görünecek şekilde alınmış tam banka hesap dökümü
- Alıcı unvanı ve hesap bilgisi okunabilir dekontlar, ara ödeme kuruluşu kayıtları
- Kart ile yapılan ödemelerde bankaya iletilen itiraz başvurusu ve bankanın yanıtı
- Kripto transferlerinde gönderen ve alıcı cüzdan adresi ile işlem kimliği
- Paranın üçüncü kişi hesaplarına yönlendirildiği hâllerde bu kişilere ait transfer zinciri
Vaadi ve İkna Sürecini Gösteren İkinci Katman
Para akışı yalnızca transferin gerçekleştiğini gösterir; hukuka aykırılığı kuran unsur genellikle verilen vaattir. Bu nedenle tanıtım içerikleri, mesajlaşma geçmişi, sözde kazanç panelinin görüntüleri ve arama kayıtları tarih damgası korunacak şekilde saklanmalıdır. Platform erişimi kapandığında bu kayıtlar bir daha üretilemediği için, tespitin gecikmeden yapılması ve gerektiğinde noter aracılığıyla belgelendirilmesi önemlidir.
Paketi Kurma Sırası
- Olayın başlangıcından son transfere kadar tek sayfalık kronoloji çıkarılır.
- Her transfer satırının karşısına o transferi tetikleyen yazışma numaralandırılarak yazılır.
- Platformun kimliği, alan adı kayıtları ve varsa kamuya açık uyarı listeleri ayrı klasöre alınır.
- Zarar kalemleri anapara, komisyon ve ek ödeme olarak ayrıştırılır.
- Eksik kalan belgeler için hangi kurumdan ne isteneceği bir talep listesi hâlinde hazırlanır.
Mevzuat Ekseninin Delile Yansıması
5411 ve 5549 kapsamındaki kimlik tespiti ve kayıt saklama yükümlülükleri, para akışının kurumsal kayıtlar üzerinden yeniden kurulabilmesini sağlar. SPK kripto düzenlemeleri bakımından platformun izinli olup olmadığı ayrı bir vakıadır ve dosyada bağımsız olarak gösterilmelidir. Elde edilen gelirin başka hesaplara dağıtıldığı durumlarda TCK 282 kapsamındaki değerlendirme, transfer zincirinin bütün hâlinde sunulmasına bağlıdır.
Buradaki açıklamalar genel bir çerçeve sunar. Her dosyanın para akışı, zamanlaması ve karşı taraf yapısı farklı olduğundan, başvuru öncesinde dosyaya özgü hukuki değerlendirme alınması yerinde olur.