Bir soruşturma kapsamında ödeme kuruluşu veya banka nezdindeki hesaba tedbir konulduğunda, hesap sahibi çoğu kez ilk bilgiyi işlem reddedildiğinde alır. Bu aşamada esas mesele paranın kaynağını anlatmak değil, hangi kararın hangi mercice verildiğini tespit edip itirazı süresinde yapmaktır. 5411, 5549 sayılı düzenlemeler ve TCK 282 ekseninde yürüyen dosyalarda takvim dar işler.
Blokenin Kaynağını Belirleyin
Uygulamada birbirinden farklı üç durum aynı isimle anılır: mahkeme veya hâkimlik kararına dayalı elkoyma, idari nitelikteki işlem durdurma ve kuruluşun kendi risk politikası gereği uyguladığı geçici kısıt. Her birinin itiraz yolu ayrıdır. İlk adım, hesabın bulunduğu kuruluştan işlemin dayanağını ve varsa karar numarasını yazılı olarak talep etmektir. Dayanak öğrenilmeden yapılan başvurular, çoğunlukla ilgisiz mercie gönderilerek süre kaybına yol açar.
Elkoyma Kararına İtiraz
Yargı mercii tarafından verilen elkoyma kararlarına karşı itiraz yolu açıktır ve süre kararın öğrenilmesiyle işlemeye başlar. İtiraz dilekçesinde tedbirin ölçüsüzlüğü, hesaptaki paranın soruşturma konusu işlemle bağlantısız kısmının ayrılabilirliği ve tedbirin sürdürülmesinin doğurduğu somut zarar ayrı başlıklar hâlinde ortaya konur. Hesabın tamamı yerine belirli bir tutarla sınırlandırılması talebi, çoğu dosyada gözden kaçan ancak sonuç doğurabilen bir taleptir.
Para Akışını Belgelemek
- Hesap hareketlerinin tarihli ve karşı taraf bilgili tam dökümü
- Gelen tutarların dayanağı olan sözleşme, fatura veya satış belgeleri
- Kripto varlık işlemlerinde platform çıktıları ve cüzdan hareket kayıtları
- Gelirin vergisel olarak beyan edildiğini gösteren kayıtlar
- Karşı tarafla yapılan yazışmaların bütünlüklü dökümü
Şüpheli İşlem Bildiriminin Sonuçları
Yükümlü kuruluşların bildirim yapması tek başına suç isnadı anlamına gelmez; ancak bildirim sonrası açılan dosyalarda hesap sahibinden işlemlerin iktisadi mantığını açıklaması beklenir. Kısa sürede çok sayıda küçük tutarlı transfer, üçüncü kişiler adına yapılan tahsilatlar veya ticari faaliyetle örtüşmeyen hacim, açıklama gerektiren kalıplardır. Bu açıklamanın belgeye dayanmadan yapılması, dosyayı güçlendirmez.
Paralel Yürüyen Talepler
Ceza soruşturması sürerken hesaptaki tutar üzerinde alacak iddiasında bulunan üçüncü kişiler de bulunabilir. Bu durumda tedbirin kaldırılması talebiyle birlikte, iyiniyetli hak sahipliğinin ortaya konması gerekir. Farklı dosyalarda çelişkili beyanda bulunulmaması için tüm başvuruların tek bir kronoloji üzerinden yürütülmesi önemlidir.
Yukarıdaki açıklamalar genel niteliktedir ve her dosyanın kendi delil durumu farklıdır. Hesabınıza tedbir uygulandığını öğrendiğinizde itiraz süresi işlemeye başladığından, dayanak kararı temin ederek hızlıca hukuki destek almanız önerilir.