Yüksek getiri vaadiyle yapılan yatırımların sonuçsuz kaldığı dosyalarda mağdurun elinde genellikle dağınık ekran görüntüleri, mesajlaşma kayıtları ve birkaç havale dekontu bulunur. Bu malzeme tek başına bir soruşturmayı taşımaz. 5411, 5549 sayılı düzenlemeler ile TCK kapsamındaki aklama hükümlerinin ve sermaye piyasası mevzuatının kesiştiği bu alanda başarı, delilin paketlenme biçimine bağlıdır.
Para Hattının Baştan Sona Çıkarılması
İlk iş, paranın nereden çıkıp nereye gittiğini kesintisiz göstermektir. Her transfer için tarih, tutar, gönderen hesap, alıcı hesap ve açıklama alanı tek bir tabloda toplanmalıdır. Kripto varlık transferlerinde cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri de aynı tabloya eklenmelidir. Banka hesabından kripto platformuna, oradan tanımadığı bir adrese giden zincirin görünür olması, dosyanın anlaşılabilirliğini kökten değiştirir.
Paketin İçinde Ne Bulunmalı
- Kronolojik para akış tablosu ve dayanağı dekontlar
- Yatırıma yönlendiren reklam, mesaj ve sunumların tam kayıtları
- Platform arayüzünde gösterilen sahte bakiye ekranları
- Karşı tarafın kimlik, unvan ve iletişim bilgilerine dair her iz
- Para çekme talebi ve bu talebe verilen cevaplar
Para çekme talebinin reddedildiği ya da yeni ödeme istendiği yazışmalar, dosyanın en değerli parçasıdır; çünkü baştan itibaren ödeme yapılmayacağına ilişkin iradeyi gösterir.
Başvuru Sırasının Önemi
Şikâyet dilekçesi verilirken hesapların bloke edilmesine ve para hareketinin izlenmesine yönelik taleplerin ayrı ayrı ve açıkça yazılması gerekir. Fon yurt dışına ya da başka cüzdanlara aktarıldıkça geri dönüş ihtimali hızla azalır; bu nedenle gecikme doğrudan zarar anlamına gelir. Yurt içi bir kuruluş üzerinden geçen transferler varsa, ilgili kuruma yapılacak bildirim de aynı gün planlanmalıdır.
Tebligat Gecikmesi ve İtiraz Penceresi
Bu dosyalarda soruşturma kovuşturmaya yer olmadığı kararıyla sonuçlanabilir. Karara itiraz süresi tebliğden itibaren işler ve kısadır. Şikâyet dilekçesinde verilen adres eksikse ya da mağdur adres değiştirmişse, karar ulaşmadan itiraz penceresi kapanabilir. Dilekçeye elektronik tebligat bilgisi eklenmesi ve dosyanın numarası üzerinden düzenli sorgulanması bu riski büyük ölçüde ortadan kaldırır.
Zararın Tazmini Yolu
Ceza soruşturması ile hukuk davası farklı amaçlara hizmet eder. Ceza dosyasından çıkan tespitler tazminat talebini besler; ancak alacağın tahsili için ayrı bir yol izlenir. Karşı tarafın malvarlığına yönelik tedbir talepleri, bu malvarlığının varlığı somut biçimde gösterildiğinde sonuç verir. Bu nedenle delil paketinin bir bölümü de karşı tarafın ekonomik izlerine ayrılmalıdır.
Bu metin genel bilgilendirme amacı taşır ve yatırım tavsiyesi içermez. Kayıp yaşadıysanız, zaman kritik olduğundan belgelerinizi toparlayıp bir hukukçuya en kısa sürede danışmanız önerilir.