Kripto varlık işlemleri nedeniyle banka hesabına bloke konulduğunda ilk yapılması gereken, blokenin kaynağını doğru tespit etmektir. Uygulamada birbirinden tamamen farklı üç durum aynı kelimeyle anılır ve yanlış mercie yapılan başvuru haftalarca zaman kaybettirir. 5411 ve 5549 sayılı kanunlar ile TCK 282 kapsamındaki değerlendirmeler, bu ayrımın hangi tarafında olduğunuzu belirler.
Blokenin kaynağını ayırt edin
- Adli mercilerce verilen el koyma veya tedbir kararı
- Şüpheli işlem bildirimi sonrası uygulanan idari nitelikli askıya alma
- Bankanın kendi iç risk politikası gereği uyguladığı kısıtlama
Bu üç halin itiraz mercii ve usulü aynı değildir. Bankadan alınacak yazılı açıklama ya da hesap hareketlerindeki açıklama satırı, çoğu zaman kaynağı gösterir. Kaynak öğrenilmeden yazılan dilekçeler, dosyanın esasına hiç ulaşmaz.
Adli karara karşı itiraz
El koyma veya hesap üzerinde tedbir kararı verilmişse, karara karşı itiraz yolu açıktır ve süre karar tebliğinden ya da öğrenilmesinden itibaren işler. İtiraz dilekçesinde paranın kaynağının meşruluğu somut belgeyle gösterilmelidir: maaş ödemeleri, ticari faaliyet gelirleri, taşınmaz satış bedeli veya borsa üzerinden yapılan alım satım kayıtları. Genel ifadelerle yazılan itirazlar sonuç vermez.
Belge paketi nasıl kurulur
- İlgili platformdan tam işlem geçmişi ve hesap kimlik doğrulama kayıtları indirilir.
- Cüzdan adresleri ile transfer zamanları banka hareketleriyle eşleştirilir.
- Karşı tarafla yapılan yazışmalar tarih sırasına konur.
- Varsa daha önce yapılmış suç duyurusu ve şikayet kayıtları eklenir.
- Vergi ve muhasebe kayıtlarıyla uyum kontrol edilir.
Bu paket, hem blokenin kaldırılması talebinde hem de kişinin kendisinin mağdur olduğu iddiasında kullanılır. Tutarsız bir kronoloji, iyiniyet savunmasını doğrudan zayıflatır.
Tebligat gecikmesi ve kaçırılan itiraz penceresi
Bloke uygulanan kişiye yapılan bildirimler çoğu zaman adres kayıt sistemindeki adrese ya da elektronik tebligat adresine gönderilir. Adres güncel değilse, kişi durumu ancak kart işlemi reddedildiğinde fark eder ve itiraz süresi çoktan işlemeye başlamış olur. Bu nedenle bloke öğrenilir öğrenilmez, kararın hangi tarihte verildiği ve tebliğ edilip edilmediği araştırılmalı; öğrenme tarihi belgeyle ortaya konmalıdır.
Aracı olarak kullanılma riski
Hesabını başkasının kullanımına açan kişi, kendisi kazanç elde etmemiş olsa dahi ciddi bir ceza riskiyle karşılaşabilir. Bu nedenle tanımadığınız kişiler adına para kabul etmek veya hesap bilgilerinizi paylaşmak, sonradan açıklanması güç bir tablo yaratır. Böyle bir durum yaşandıysa savunmanın erken ve belgeli kurulması önem taşır.
Değerlendirme
Bu içerik genel bilgilendirme amaçlıdır. Bloke kararının niteliği ve dosyadaki isnat değiştikçe izlenecek yol da değişir; hesap hareketleriniz incelenmeden yapılacak yorumlar yanıltıcı olabilir.