Yetkisiz platformlar, sahte kâr ekranları ve kripto varlık üzerinden yürütülen yönlendirmelerde mağdurun kaybettiği ilk şey para, ikinci şey ise delildir. Uygulama kapandığında, hesap silindiğinde veya iletişim kanalı kaybolduğunda geriye yalnızca kayıt altına alınmış olanlar kalır. Bu rehber, şikâyet öncesinde delil paketlemenin nasıl yapılacağına ve dosyanın hangi mercie yönlendirileceğine odaklanır.
Para İzini Kesintisiz Kurmak
Dosyanın omurgası, paranın hesabınızdan çıkıp nereye gittiğini gösteren zincirdir. Banka dekontları, havale açıklamaları, kart ekstreleri ve varsa kripto transfer kayıtları tarih sırasına göre tek tabloda toplanmalıdır. Her satırda gönderim tarihi, tutar, karşı hesap veya cüzdan bilgisi ve gönderim gerekçesi yer almalıdır. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu kapsamındaki izinsiz faaliyet iddiası ile 5549 sayılı Kanun çerçevesindeki aklama incelemesi, bu zincir olmadan somutlaştırılamaz.
Yetki ve İzin Sorgusu: Platform Kimdir?
Şikâyetin gücü, karşı tarafın kim olduğunun ortaya konmasına bağlıdır. Platformun Türkiye'de faaliyet izni bulunup bulunmadığı, SPK ve ilgili kurumların yayımladığı listelerden kontrol edilir; kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeler kapsamında yetkili olup olmadığı ayrıca sorgulanır. İzinsiz faaliyet tespiti, hem idari süreç hem de ceza dosyası bakımından belirleyici bir başlangıç noktasıdır.
Delil Paketinde Yer Alması Gereken Başlıklar
- İletişim kayıtları: telefon numaraları, mesajlaşma yazışmaları, çağrı dökümü talebi için tarih listesi.
- Ekran görüntüleri: vaat edilen getiri, hesap bakiyesi, çekim talebi ve reddedilen çekim ekranı.
- Dijital iz: alan adı, uygulama mağazası bağlantısı, IBAN sahibi bilgisi ve varsa fatura kayıtları.
- Kişisel kronoloji: ilk temastan son ödemeye kadar tarih–olay tablosu.
Başvuru Sırası Nasıl Kurulur?
- Ödeme yeni yapılmışsa bankaya derhal bildirim yapılır; işlem iptali veya iade talebi kayda geçirilir.
- Cumhuriyet başsavcılığına şikâyet dilekçesi, delil paketi ekli olarak sunulur; el koyma ve hesap hareketlerinin celbi talebi dilekçede açıkça istenir.
- İzinsiz faaliyet iddiası için ilgili düzenleyici kuruma bildirim yapılır.
- Zarar bakımından hukuk davası seçeneği, ceza dosyasının seyriyle birlikte değerlendirilir.
Sık Yapılan Delil Hataları
En sık görülen hata, ekran görüntülerinin tarihsiz ve bağlantısız kaydedilmesidir. İkincisi, mağdurun karşı tarafla yazışmaları silmesi veya hesabı kapatmasıdır. Üçüncüsü ise paranın bir aracı kişi hesabına gönderildiği durumlarda bu kişinin sadece isim olarak not edilip IBAN kaydının saklanmamasıdır. TCK 282 kapsamındaki suçtan kaynaklanan malvarlığını aklama tartışmasında, aracı hesap zinciri dosyanın ana eksenini oluşturur.
Yukarıdakiler genel bilgilendirme amaçlıdır; her dosyanın ödeme yöntemi, tutarı ve karşı tarafın konumu farklıdır. Kayıpların takibi zamana duyarlı olduğundan, ödeme tespit edilir edilmez hukuki destek almanız ihtimalleri korur.