Kripto varlık ve yatırım platformu kaynaklı kayıplarda dosyanın kaderini çoğu zaman anlatım değil, para akışının belgelenme biçimi belirler. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu kapsamındaki kayıtlar, 5549 sayılı Kanun çerçevesindeki yükümlülükler, SPK kripto düzenlemeleri ve TCK 282 kapsamındaki değerlendirme birlikte okunduğunda, delil paketleme başlı başına bir strateji alanına dönüşür. Aşağıda, başvuru yapılmadan önce kapatılması gereken açıklar sıralanmıştır.
Anlatımı Para Akışına Dönüştürün
Mağduriyet dilekçesi, tanışma anından son transfere kadar geçen süreci tarih sırasıyla ve her adımı bir belgeye bağlayarak kurulmalıdır. Havale ve EFT dekontları, kart ekstreleri, cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri aynı tabloda toplandığında, dağınık bir şikâyet metni takip edilebilir bir akışa dönüşür.
Delil Paketinin Bileşenleri
- Ödeme kalemleri: tarih, tutar, alıcı unvanı, hesap veya cüzdan bilgisi
- Platform kayıtları: hesap açılış yazışmaları, panel ekran görüntüleri, sözde kâr tabloları
- İletişim kayıtları: mesajlaşma dökümleri, arama listeleri, e-postaların başlık bilgileri
- Kimlik ve doğrulama süreçlerinde paylaşılan belgelerin listesi
- Aracı kişilere yapılan ödemelerin diğer ödemelerden ayrıştırılması
Ekran Görüntüsünün Tek Başına Zayıf Kaldığı Yer
Panelde görünen bakiye, çoğu olayda platformun kendi ürettiği bir görüntüdür ve gerçek bir varlığı temsil etmeyebilir. Bu nedenle görüntüler, aynı döneme ait banka kayıtları ve zincir üzerindeki transfer bilgileriyle eşleştirilmelidir. Delilin elde ediliş biçimi tartışmalıysa, hukuka uygunluk yönü baştan not edilmelidir.
Risk Azaltma Kontrol Listesi
- Ödemeler tek tek numaralandırıldı ve toplam zarar hesaplanabilir hale getirildi mi?
- Kayıp tutarı, platforma yatırılan ile geri çekilen ayrı gösterilerek netleştirildi mi?
- Şüpheli hesaplara ilişkin bilgi ve belge talepleri dilekçede açıkça yazıldı mı?
- Yurt dışı unsurunun bulunduğu hallerde bu durum baştan belirtildi mi?
- Delil paketi, aynı olaydan zarar gören diğer kişilerin dosyalarıyla çelişmeyecek şekilde hazırlandı mı?
Ödeme Teklifi Geldiğinde Nasıl Karar Verilir
Süreç ilerledikçe karşı taraftan kısmi ödeme veya sulh önerisi gelebilir. Burada ölçüt yalnızca teklif edilen rakam değildir; tekliften sonra delil toplama imkânının daralıp daralmayacağı, ödemenin kim tarafından ve hangi kaynaktan yapıldığı ve bu ödemenin diğer talepleri etkileyip etkilemeyeceği birlikte değerlendirilmelidir. Aceleyle imzalanan geniş kapsamlı bir ibra metni, sonradan ortaya çıkan zarar kalemlerini de kapatabilir.
Bu metin genel bilgilendirme amacı taşır; ödeme yöntemi, tutar ve tarafların konumu sonucu değiştirebileceğinden, somut dosyanızda mesleki destek alınması önerilir.