Dijital platformlar üzerinden gerçekleşen yatırım mağduriyetlerinde en kritik değişken zamandır. Para birden çok hesap ve cüzdan arasında dolaştıkça izin sürülebilirliği hızla azalır. Bu rehber, şikâyetin hangi mercie nasıl yönlendirileceği ve kayıt delillerinin nasıl korunacağı üzerine kuruludur.
Şikâyet Nereye Yapılır?
Ceza boyutu Cumhuriyet başsavcılığına yapılan şikâyetle başlar; yetki kural olarak suçun işlendiği yere göre belirlenir, ancak mağdurun bulunduğu yer savcılığına yapılan başvuru da yetkili makama gönderilir. Malvarlığının aklanmasına ilişkin boyut 5549 sayılı Kanun ve TCK'nın ilgili hükümleri çerçevesinde değerlendirilir. Banka ve ödeme kuruluşları nezdindeki işlem kayıtları için ise soruşturma makamının talebi gerekir; mağdurun tek başına elde edebileceği veri sınırlıdır. Bu nedenle şikâyet dilekçesinde hangi kayıtların hangi kurumdan isteneceği açıkça gösterilmelidir.
Paranın İzini Kaybettiren Gecikmeler
- İlk transferden sonra günlerce platformla yazışmayı sürdürmek
- Havale açıklamalarını ve dekontları toplu hâlde saklamamak
- Cüzdan adreslerini ve işlem kimliklerini kaydetmeden uygulamayı silmek
- Aracı kişilerin telefon ve mesaj kayıtlarını temizlemek
- Talebi yalnızca dolandırıcılık olarak kurup malvarlığı tedbirlerini istememek
Zincir Üstü ve Zincir Dışı Delil
Kripto varlık içeren dosyalarda iki farklı delil katmanı vardır. Zincir üstü veriler işlem kimliği, cüzdan adresi ve blok zamanı gibi doğrulanabilir kayıtlardır. Zincir dışı veriler ise platform panelindeki bakiye görüntüleri, yazışmalar ve tanıtım materyalleridir. İkinci grup tek başına zayıftır; ancak birinci grupla eşleştirildiğinde paranın akış haritası kurulabilir. Ekran görüntüleri alınırken tarih, saat ve adres bilgisinin görünür kalmasına dikkat edilmelidir.
Ceza ve Hukuk Dosyasının Birlikte Yürütülmesi
Ceza soruşturması failin tespitine odaklanırken, zararın tahsili çoğu zaman ayrı bir hukuk davasını gerektirir. İki dosyanın delil ihtiyacı örtüşür ancak talep yapısı farklıdır. Ceza dosyasında elde edilen banka yazıları, hukuk dosyasında zararın hesaplanmasına esas oluşturabilir. Bu nedenle iki süreç arasında belge akışı planlanmalı, hukuk davasında zamanaşımı takvimi ayrıca izlenmelidir.
Değerlendirme
Buradaki bilgiler genel çerçeve sunar; her mağduriyet dosyası işlem sayısı, kullanılan kanallar ve karşı tarafın konumu bakımından farklıdır. Kayıtlarınız hâlâ erişilebilirken hukuki destek almanız, delil kaybının önüne geçilmesi açısından önem taşır.