Kripto varlık ve yüksek getiri vaadiyle yürütülen yatırım mağduriyetlerinde dosyanın kaderini belirleyen şey, çoğu zaman iddianın gücü değil paranın izlenebilirliğidir. Bankacılık düzenini kuran 5411, aklama ile mücadeleye ilişkin 5549 sayılı Kanun, sermaye piyasası ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeler ile TCK'nın 282. maddesi bu dosyalarda birlikte gündeme gelir.
Şikayet Nereye Yapılır
Şikayet, Cumhuriyet başsavcılığına yapılır ve kural olarak suçun işlendiği yer savcılığı yetkilidir. İnternet üzerinden gerçekleşen fiillerde bu yerin belirlenmesi tartışmalı olabildiğinden, mağdurun bulunduğu ve zararın doğduğu yer üzerinden başvuru yapılması pratikte hız kazandırır. MASAK'a yapılan bildirimin bir şikayet yerine geçmediği, ayrı bir idari süreç olduğu unutulmamalıdır.
Para İzinin Kırıldığı Noktalar
- Mağdurun kendi banka hesabından yapılan ilk transferin dekontu ve alıcı bilgisi
- Aracı gerçek kişi hesaplarına yapılan geçişler ve açıklama alanları
- Kripto borsasındaki hesaba yatan tutar ile çekim işlemleri
- Zincir üzerindeki cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri
- Varlığın nakde çevrildiği son aşama
Tedbir Taleplerinde Zamanın Değeri
Bu dosyalarda geri dönüş ihtimali, paranın hâlâ takip edilebilir bir hesapta bulunmasına bağlıdır. Bu nedenle şikayet dilekçesiyle birlikte hesaplar üzerinde koruma tedbiri talebinin de somut hesap bilgileriyle ileri sürülmesi gerekir. Haftalar sonra yapılan başvurularda, tutarın çoktan bölünüp dağıtılmış olması sık karşılaşılan bir sonuçtur.
Ceza ve Hukuk Yollarını Birlikte Kurmak
Ceza soruşturması failin sorumluluğunu belirler; ancak zararın tazmini için ayrıca hukuk yoluna başvurulması gerekebilir. İki süreç birbirini besler: soruşturmada elde edilen banka ve platform kayıtları, tazminat talebinin delil temelini oluşturur. Buna karşılık hukuk davasındaki zamanaşımı, ceza dosyasının sonuçlanması beklenirken kendiliğinden durmaz.
Yurt Dışı Platform Gerçeği
Karşı taraf yurt dışında kurulu bir platformsa, kayıtların temini adli iş birliği usullerine bağlı olduğundan uzun sürer. Bu durumda dosyanın yerli ayağı, yani Türkiye'deki aracı hesaplar ve bunları kullanan kişiler üzerinden ilerlemek daha gerçekçi bir stratejidir. Platforma ilişkin tüm yazışma, uygulama içi mesaj ve tanıtım materyalleri bozulmadan saklanmalıdır.
Bu içerik genel bilgilendirme amaçlıdır ve her olaya birebir uygulanamaz. Transfer zinciri ile karşı tarafın yapısı sonucu doğrudan etkilediğinden, başvuru öncesinde bir hukukçuyla değerlendirme yapılması önerilir.