Sahte platform, sözde portföy yönetimi veya kripto varlık vaadiyle alınan paranın peşine düşmek, klasik bir alacak takibinden farklı çalışır. Burada belirleyici olan hız ve paranın izlenmesi zincirinin kopmadan kurulmasıdır. Bu rehber, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu, 5549 sayılı Kanun kapsamındaki bildirim düzeni, sermaye piyasası ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeler ile TCK'nın 282. maddesindeki aklama suçu ekseninde yatırım mağduriyeti dosyasının nasıl kurulacağını anlatıyor.
İlk Saatlerde Yapılması Gerekenler
Fonun kaybolduğu fark edildiğinde önce hareket zinciri sabitlenir:
- Gönderim yapılan tüm hesaplar, IBAN'lar, ödeme kuruluşu kayıtları ve varsa cüzdan adresleri listelenir
- Her transferin tarihi, tutarı, açıklama alanı ve karşı taraf adı tablo hâline getirilir
- Platformla yapılan yazışmalar, uygulama ekranları ve vaat edilen getiriye dair paylaşımlar kayıt altına alınır
- Sizi yönlendiren kişi veya çağrı merkezi numaraları, kullanılan alan adları ve sosyal medya hesapları not edilir
Bu tablo yalnızca delil değil, aynı zamanda soruşturma merciine verilecek yol haritasıdır.
Şikâyet Dilekçesinin Teknik Eki
Dilekçenin gövdesi olayı anlatır; sonucu belirleyen ise ekidir. Hesap hareketlerinin banka ve ödeme kuruluşundan celbi, kripto tarafında transfer kayıtlarının hizmet sağlayıcıdan istenmesi, alan adı kayıt bilgileri ve IP kayıtlarının sorgulanması gibi taleplerin dilekçede ayrı bir başlık altında, ölçülebilir biçimde yazılması gerekir. Aynı fonun birden çok hesaptan geçirildiği durumlarda aklama boyutunun da değerlendirilmesi talep edilebilir.
İdari ve Adli Yolun Paralel Yürütülmesi
Ceza şikâyeti tek başına para iadesi sağlamaz. Bu nedenle uygulamada üç hat birlikte yürütülür: soruşturma kapsamında fonların bulunduğu hesaplara yönelik koruma tedbiri talebi, hukuk mahkemesinde açılacak alacak veya haksız fiil davası kapsamında ihtiyati tedbir ve haciz talebi, denetim otoritelerine yapılacak bildirimler. Hatların hangi sırayla açılacağı, paranın hâlâ takip edilebilir bir hesapta bulunup bulunmamasına göre değişir.
Bildirim ve Tebligat Gecikmesinin Bedeli
Bu dosya türünde gecikmenin maliyeti doğrudan paradır. Şikâyetin geç yapılması fonun katmanlı transferlerle dağıtılmasına, tebligat ve bildirimlerin gecikmesi ise tedbir kararının boş hesaba ulaşmasına yol açar. Ayrıca aleyhinize açılan bir dosyada tebligatı geç öğrenmek, itiraz ve delil sunma imkânını daraltır. Bu nedenle adres bilgileri, elektronik tebligat kanalı ve vekâlet ilişkisi baştan düzenli tutulmalıdır.
Kapanış Değerlendirmesi
Aktarılanlar genel çerçeveyi göstermek amacıyla kaleme alınmıştır. Fonun yurt dışına çıkmış olması, aracı kurumun niteliği ve varlık türü stratejiyi kökten değiştirir; işlem kayıtlarınızla birlikte bir değerlendirme yapılması gerekir.