Yüksek getiri vaadiyle toplanan paralara ilişkin şikâyetlerde dosyanın kaderini belirleyen şey, mağduriyetin büyüklüğü değil para akışının izlenebilir biçimde ortaya konulmasıdır. 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar ile sermaye piyasası ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeler, bu izin sürülebileceği kurumsal zemini oluşturur; TCK'nın 282. maddesinde düzenlenen aklama suçu ise paranın nereye gittiği sorusunu dosyanın merkezine taşır.
Şikâyeti Para Akışı Üzerine Kurmak
Şikâyet dilekçesi, yaşanan olayın duygusal anlatımı yerine tarih-tutar-hesap üçlüsüne dayanan bir tablo etrafında kurulmalıdır. Her ödeme için gönderim tarihi, tutarı, alıcı hesap veya cüzdan bilgisi ve ödemenin hangi vaade karşılık yapıldığı yazılmalıdır. Bu tablo olmadan yapılan şikâyetlerde soruşturma mercii, önce mağdurdan bu bilgiyi istemek zorunda kalır ve değerli haftalar kaybedilir.
Toplanması İstenecek Kayıtlar
- Gönderen ve alıcı hesaplara ilişkin banka kayıtları ve hesap açılış belgeleri
- Ödemelerin geçtiği ödeme kuruluşu ve elektronik para kuruluşu kayıtları
- Kripto işlemlerde platform hesap bilgileri, işlem geçmişi ve çekim adresleri
- Yatırım vaadi içeren tanıtım materyalleri, sözleşmeler ve mesajlaşma kayıtları
- Platformun faaliyet izni bulunup bulunmadığına ilişkin kurum kayıtları
Bu taleplerin dilekçede tek tek yazılması, soruşturmanın kapsamını mağdur lehine genişletir.
Kripto Transferlerinde İz Sürme
Zincir üzerindeki transferler kalıcı biçimde kayıtlı olsa da, cüzdan adresinin bir kişiyle eşleştirilmesi çoğu zaman ancak hizmet sağlayıcı kayıtlarıyla mümkün olur. Bu nedenle mağdurun kendi hesabından çıkan ilk transferin adresi ve zamanı büyük önem taşır. Transfer zincirinin sonraki halkalarına ilişkin teknik inceleme talebi de dilekçede açıkça ileri sürülmelidir; aksi hâlde dosya yalnızca ilk alıcıyla sınırlı kalabilir.
El Koyma ve İade Talebinin Zamanlaması
Zararın giderilmesi bakımından belirleyici olan, malvarlığı değerlerinin dağıtılmadan önce tespit edilmesidir. Bu nedenle koruma tedbiri talebi şikâyetle birlikte ileri sürülmeli ve talebin dayandığı somut hesap bilgileri gösterilmelidir. Nitelikli dolandırıcılık iddiasının yanında aklama boyutunun da değerlendirilmesi istendiğinde, paranın hangi aşamalardan geçtiğine ilişkin anlatım ayrıca kurulmalıdır. Çok sayıda mağdurun bulunduğu dosyalarda ise başvuruların birleştirilmesi ve ortak delil listesi oluşturulması süreci hızlandırır.
Uyarı
Bu metin genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Ödeme yöntemi ve platformun yapısı izlenecek yolu değiştirebileceğinden, somut mağduriyet için hukuki destek alınması gerekir.