Kripto varlık ve dijital yatırım platformları üzerinden yaşanan mağduriyetlerde soruşturmanın seyri, şikâyet dilekçesinin hukuki nitelendirmesinden çok ilk 48 saatte toplanan kayıtlara bağlıdır. 5411 sayılı Kanun bankacılık işlemlerinin, 5549 sayılı Kanun şüpheli işlem bildirimi ve tedbir mekanizmasının çerçevesini çizer; sermaye piyasası tarafında kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeler yükümlülükleri belirler; suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanmasına ilişkin TCK 282 ise para trafiğinin izlenmesinde başvurulan hükümdür. Bu rehber, delil eksikliği nedeniyle takipsizlikle sonuçlanan dosyaların önüne geçmeye yöneliktir.
Para İzini Kesintisiz Çıkarın
Şikâyetin en güçlü ayağı, paranın mağdurun hesabından çıkıp nereye gittiğini kesintisiz gösteren zincirdir. Bu zincir için banka hesap ekstreleri, havale ve EFT dekontları, ödeme kuruluşu kayıtları ve kripto tarafında işlem karşılığı üretilen adres ve işlem kimlikleri birlikte sunulmalıdır. Zincirin bir halkası eksik kaldığında, sonraki halkalar tek başına değerlendirilemez hâle gelir.
Platformla İlişkiye Dair Kayıtlar
- Platforma yönlendirildiğiniz reklam, mesaj veya arama kaydı
- Hesap açılışı, kimlik doğrulama ve sözleşme onayına ilişkin e-postalar
- Yatırım tavsiyesi verildiğini gösteren yazışma ve ses kayıtları
- Panelde görünen bakiye ekran görüntüleri ve tarihleri
- Çekim talebi ve talebin reddine ilişkin yazışmalar
Zamana Duyarlı Talepleri Dilekçeye Yazın
Şikâyet dilekçesi yalnızca olayı anlatmakla kalmamalı; savcılıktan yapılması istenen zamana duyarlı işlemleri de içermelidir. Bunlar arasında ilgili hesaplar üzerinde tedbir uygulanması, banka ve ödeme kuruluşu kayıtlarının celbi, platformun alan adı ve sunucu bilgilerinin tespiti ile iletişim kayıtlarının istenmesi sayılabilir. Bu talepler geç yapıldığında, kayıtların saklama süresi dolabilir ve para başka hesaplara dağıtılmış olur.
Nitelendirmede Acele Etmeyin
Olayın hangi suç tipine gireceği soruşturma sonunda belirlenir. Dilekçede tek bir nitelendirmede ısrar etmek yerine, olgular tarih sırasıyla ve tarafsız bir dille anlatılmalı; hukuki nitelendirme takdire bırakılmalıdır. Aşırı iddialı bir nitelendirme, dosyadaki güçlü olguların gölgede kalmasına yol açabilir.
Mağdur Sayısının Çokluğunu Değerlendirin
Aynı platformdan zarar gören birden çok kişi varsa, ayrı ayrı yapılan şikâyetlerin aynı soruşturma numarası altında birleşmesi için dilekçede diğer dosyalara atıf yapılması yerinde olur. Farklı yerlerde açılan dosyaların birbirinden habersiz yürümesi, para izinin bütünlüklü görülmesini engeller.
Yukarıdaki bilgiler genel çerçeve sunar; işlem hacmi, platformun yapısı ve ödeme kanalları soruşturmanın yönünü değiştirebileceğinden, somut olayda vakit kaybetmeden hukuki destek alınması önem taşır.