Banka hesabına veya kripto varlık hesabına konulan blokede ilk refleks genellikle bankayı aramaktır. Oysa çözümün yönü, blokenin kaynağına göre tamamen değişir. Aynı sonuç; adli bir tedbirden, idari bir işlemden ya da kuruluşun kendi risk politikasından doğmuş olabilir. Bu rehber 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar, kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin sermaye piyasası düzenlemeleri ve TCK 282 çerçevesinde, kaynak belgelemesinin nasıl kurulacağını anlatır.
Önce Blokenin Türünü Tespit Edin
Hesap hareketinin durdurulması bir savcılık ya da mahkeme kararına dayanıyorsa, muhatap kuruluş değil ilgili dosyadır. Bu durumda öncelikle hangi birimin hangi soruşturma numarasıyla işlem yaptığı öğrenilmeli ve dosyaya müdafi ya da vekil olarak katılım sağlanmalıdır. İşlem kuruluşun kendi yükümlülük değerlendirmesinden kaynaklanıyorsa, istenen bilgi ve belgelerin yazılı olarak talep edilmesi istenir. Türü bilinmeden gönderilen dilekçeler çoğu zaman sonuç doğurmaz.
Kaynak Dosyasını Kurmak
Aklama şüphesi tartışmasında belirleyici olan, paranın hesaba girmeden önceki hikâyesinin belgeyle anlatılabilmesidir. Bu dosyada tipik olarak şunlar bulunur:
- Gelirin düzenli kısmına ilişkin bordro, serbest meslek makbuzu veya fatura kayıtları
- Tek seferlik büyük girişler için satış sözleşmesi, tapu devri, araç satış belgesi veya miras kayıtları
- Kripto varlık işlemlerinde platformdan alınan işlem dökümü ve cüzdan adresi geçmişi
- Karşı tarafla yapılan yazışmalar, ödeme açıklamaları ve sözleşme örnekleri
- Yurt dışı kaynaklı transferlerde gönderen bilgisi ve transfer gerekçesini gösteren belgeler
Mağdur Konumundaysanız
Hesabın, bir dolandırıcılık zincirinde aracı olarak kullanıldığı iddiasıyla bloke edildiği hâller giderek yaygınlaşmaktadır. Burada savunmanın ekseni, paranın hangi işleme karşılık geldiği ve hesap sahibinin işlemin niteliğini bilebilecek durumda olup olmadığıdır. Öngörülen suçtan kaynaklanma unsuru bakımından, hesabın devredilip devredilmediği, giriş yapılan cihaz ve konum bilgileri ile hesabı kullanan kişinin kim olduğu ayrıca ortaya konulmalıdır.
Talebi Doğru Mercie ve Ölçülebilir Yazmak
Tedbirin tamamen kaldırılması ile kısmen kaldırılması farklı taleplerdir. Şüpheli görülen tutar dışındaki bakiyenin serbest bırakılması, maaş hesabının ayrılması veya belirli bir ödemenin yapılmasına izin verilmesi gibi ara talepler, toptan kaldırma talebine göre daha kolay değerlendirilir. Dilekçede her talep rakamla ve dayanağıyla yazılmalıdır.
Bu içerik genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Blokenin dayanağı ve dosyanın aşaması izlenecek yolu tümüyle değiştirebileceğinden, adım atmadan önce hukuki değerlendirme yaptırmanız önerilir.