Elektronik para ve ödeme hizmetleri üzerinden yürüyen işlemler, bir soruşturma dosyasına konu olduğunda hesap sahibi çoğu zaman durumu ancak ödeme yapılamadığında fark eder. 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar ile Sermaye Piyasası Kurulunun kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri ve TCK 282 çerçevesinde yürüyen bu süreçte savunmanın gücü, işlem kayıtlarının ne kadar hızlı toplandığına bağlıdır.
Blokenin Kaynağını Doğru Tespit Etmek
Hesap üzerindeki kısıtlamanın kaynağı her zaman bir mahkeme kararı değildir. Kurumun kendi risk politikası gereği uyguladığı bir kısıtlama, savcılık talimatı veya adli tedbir kararı birbirinden farklı yollarla kaldırılır. Bu nedenle ilk adım, kısıtlamanın hangi karara dayandığını ve hangi tarihte konulduğunu yazılı olarak öğrenmektir. Yanlış mercie yapılan başvuru, hem zaman kaybı hem de dosyada gereksiz beyan doğurur.
İşlemin Ticari Kaynağını Gösteren Belgeler
- Alım satıma konu mal veya hizmete ilişkin fatura, sipariş ve teslim kaydı
- Karşı tarafla yapılan yazışmalar ve sözleşme metni
- Platform üzerinden alınan işlem geçmişi dökümü ve referans numaraları
- Kripto varlık işlemlerinde platform hesap özeti ve transfer kayıtları
- Nakit girişi varsa kaynağını gösteren tahsilat belgeleri
Aracı Konumundaki Hesaplarda Ek Risk
Ödeme kuruluşu hesapları, üçüncü kişiler adına tahsilat yapılan durumlarda kolaylıkla zincirin bir halkası olarak görülebilir. Bu tür dosyalarda savunma, paranın hesapta neden durduğunu ve kime aktarıldığını tek tek açıklamak zorundadır. Hesabın işletme faaliyeti için kullanıldığı iddiası, düzenli ve tekrarlayan işlem deseniyle desteklendiğinde anlam kazanır; tek seferlik büyük tutarlı hareketler ise ayrıca açıklanmalıdır.
İfade Öncesi Hazırlık
Savcılık ifadesi, çoğu dosyada savunmanın yönünü belirleyen ilk metindir. Hesap hareketleri incelenmeden verilen genel beyanlar, sonradan belgeyle düzeltilmek istendiğinde çelişki olarak değerlendirilebilir. Bu nedenle ifadeden önce işlem dökümünün alınması, her önemli hareketin karşısına açıklama yazılması ve bu tablonun dosyaya sunulması, hem beyanın tutarlılığını hem de anlaşılırlığını artırır.
Tedbirin Ölçüsüzlüğünü Belgelendirmek
Kısıtlamanın kaldırılması talebinde soyut mağduriyet anlatımı sonuç doğurmaz. İşletmenin ödemesi gereken maaşlar, vergi ve prim yükümlülükleri, vadesi gelen borçlar ve durma noktasına gelen ticari ilişkiler belgelendirildiğinde, tedbirin kapsamının daraltılması gündeme gelebilir. Talep, hesabın tamamı yerine belirli bir tutarla sınırlanması gibi ölçülü bir alternatif içerdiğinde daha değerlendirilebilir olur.
Bu metin genel bilgilendirme amacı taşır. İşlem hacmi, hesabın kullanım biçimi ve isnadın kapsamı dosyadan dosyaya değiştiğinden, kısıtlama öğrenilir öğrenilmez hukuki değerlendirme yapılması önerilir.