Banka hesabının veya kripto varlık hesabının aniden kullanılamaz hale gelmesi, çoğu zaman tek bir sebebe dayanmaz. İtirazın doğru mercie yapılabilmesi için önce blokenin kaynağının belirlenmesi gerekir; bu tespit yapılmadan yazılan dilekçeler sonuç doğurmaz.
Blokenin Kaynağını Ayırt Etmek
- 5549 sayılı Kanun kapsamında şüpheli işlem bildirimi sonrası uygulanan işlem erteleme
- Savcılık veya mahkeme kararına dayanan el koyma ya da tedbir kararı
- İcra dosyasından gönderilen haciz müzekkeresi
- Bankanın kendi risk politikası veya 5411 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlülükleri gereği uyguladığı kısıtlama
Bu dört ihtimalin itiraz mercii birbirinden tamamen farklıdır. Bu nedenle ilk adım, bankadan kısıtlamanın dayanağının yazılı olarak sorulmasıdır. Adli bir karar varsa hangi soruşturma dosyasından geldiği öğrenilmelidir.
Adli Karara Karşı Başvuru
Soruşturma kapsamında verilen elkoyma ya da tedbir kararlarına karşı itiraz yolu sulh ceza hâkimliğine açıktır ve süre bakımından kısadır. İtiraz dilekçesinde iki şey birlikte yürütülür: kararın koşullarının oluşmadığı ve hesaba giren paranın suç geliriyle bağlantısız olduğu. İkincisi için para akışının kaynağını gösteren belgeler dosyaya konur. Kripto varlıklar bakımından SPK düzenlemeleri kapsamında faaliyet gösteren platformlardan alınacak işlem geçmişi ve cüzdan adresleri de aynı amaca hizmet eder.
Para Akışını Anlaşılır Hale Getirmek
- Hesap hareketleri, blokeye konu tutarın giriş tarihinden geriye doğru tabloya dökülür.
- Her giriş için dayanak belge eşleştirilir: fatura, satış sözleşmesi, ücret bordrosu, platform işlem kaydı.
- Üçüncü kişilerden gelen transferlerde gönderenle olan ilişki açıklanır.
- Ticari faaliyet varsa defter kayıtlarıyla uyum gösterilir.
TCK kapsamındaki aklama suçlaması söz konusu olduğunda, savunmanın merkezinde paranın öncül suçla bağlantısının bulunmadığı iddiası yer alır. Bu iddia ancak belgeye dayandığında ağırlık kazanır; sözlü açıklama tek başına yeterli olmaz.
Kısmi Çözüm ve Bekleme Kararı
Bazı dosyalarda blokenin tamamının kaldırılması yerine, zorunlu ödemeler için kısmi serbesti talep edilmesi daha gerçekçidir. Aynı şekilde, soruşturma erken aşamadaysa ifade sürecinin sonucunu bekleyip kapsamlı bir itiraz hazırlamak, aceleyle yapılan ve reddedilen bir başvurudan daha etkili olabilir. Bu tercih, blokenin süresi ve mağduriyetin büyüklüğüyle birlikte tartılmalıdır.
Bu içerik genel çerçeve sunar. Dosyanın soruşturma aşaması ve işlem geçmişiniz sonucu değiştirebileceğinden, itiraz süresini kaçırmadan bir hukukçuyla görüşmeniz önem taşır.