Banka hesabına veya kripto varlık platformundaki bakiyeye erişimin kesilmesi tek bir hukuki işlemden doğmaz. Bloke; adli soruşturma kapsamında verilmiş bir el koyma kararından, mali suçlarla mücadele mevzuatı uyarınca uygulanan bir askıya alma tedbirinden ya da bankanın kendi yükümlülükleri gereği aldığı bir kısıtlamadan kaynaklanabilir. İtirazın hangi mercie yapılacağı, doğrudan bu ayrıma bağlıdır.
Blokenin Kaynağını Tespit Etme
İlk adım şubeden veya platformdan işlemin dayanağının yazılı olarak istenmesidir. Karar bir soruşturma dosyasına dayanıyorsa dosya numarası ve karar tarihi öğrenilmelidir. Aksi hâlde, henüz kimin işlemi olduğu bilinmeden yazılan dilekçe kendiliğinden yanlış mercie gitmiş olur. Uygulamada en sık görülen hata, adli merci kaynaklı bir tedbire karşı bankaya şikâyet yazılarak haftaların geçirilmesidir.
Adli Yol: Koruma Tedbirine İtiraz
Ceza soruşturması kapsamında taşınır varlıklara ve hesaplara yönelik el koyma kararlarına karşı Ceza Muhakemesi Kanunu'nda düzenlenen itiraz yolu işletilir; inceleme merci sulh ceza hâkimliğidir. Dilekçede yalnızca mağduriyet anlatılmaz; paranın kaynağının suçtan bağımsız olduğu belgeyle ortaya konur. Maaş girişleri, taşınmaz satış bedeli, kredi kullanımı ve ticari tahsilatlar tarih sırasıyla eşleştirildiğinde, tedbirin kapsamının daraltılması talebi somut zemine oturur.
İdari Yol ve Yükümlülük Kaynaklı Kısıtlamalar
Kısıtlama idari bir işleme dayanıyorsa uyuşmazlık idari yargıya taşınır ve iptal davası için idari yargılama usulünde öngörülen süre işler. Bankanın müşterisini tanıma ve şüpheli işlem bildirimi yükümlülüğünden doğan kısıtlamalarda ise önce kuruma yazılı başvuru ve belge tamamlama süreci yürütülür. Kaynağı belirsiz bırakılan işlemler, aklama suçuna ilişkin değerlendirmeyi tetikleyebileceğinden açıklayıcı belge sunumu erken yapılmalıdır.
Kripto Varlıklarda Ek Katman
- Platformun yerleşik olduğu ülke ve tabi olduğu mevzuat belirlenir.
- Cüzdan adresleri ile hesap arasındaki transfer geçmişi çıkarılır.
- Alım bedelinin banka kayıtlarıyla eşleşmesi sağlanır.
- Platformun kendi iç inceleme yazışmaları dosyaya eklenir.
- Talep, tüm bakiye yerine kaynağı ispatlanan tutar için terditli olarak kurulur.
Bu içerik genel bilgilendirme amacı taşır. Blokenin dayanağı, tutar ve işlem geçmişi dosyadan dosyaya değiştiğinden itiraz metni tek bir kalıpla hazırlanamaz. Erişim kısıtlaması ile karşılaşıldığında, dayanak belgesi temin edilerek en kısa sürede hukuki destek alınması önerilir.