Ödeme kuruluşları ve kripto varlık platformları üzerinden yapılan transferlerde para hızla el değiştirir. Bu dosyalarda sonucu belirleyen şey çoğu zaman iddianın gücü değil, ilk saatlerde doğru kuruma yazılmış olmasıdır.
İlk Saatlerde Yapılması Gerekenler
Transferin gerçekleştiği banka veya ödeme kuruluşuna derhâl yazılı bildirim yapılmalı, işlemin iadesi ve alıcı hesabın hareketlerinin korunması talep edilmelidir. Dekont, işlem referans numarası, alıcı hesap ve IBAN bilgisi ile yazışma kayıtları eksiksiz toplanmalıdır. Bu belgeler sonraki tüm adımların temelini oluşturur.
Şikâyet Mercii: Cumhuriyet Başsavcılığı
Suç şüphesi taşıyan olaylarda başvuru, Cumhuriyet başsavcılığına veya kolluğa yapılır. Uygulamada sık görülen hata, doğrudan MASAK'a şikâyet dilekçesi gönderilmesidir. 5549 sayılı Kanun kapsamındaki birim, yükümlülerin bildirimlerini değerlendiren ve analiz yapan bir yapıdır; bireysel şikâyeti karara bağlayan bir yargı mercii değildir. Aynı şekilde 5411 sayılı Kanun kapsamındaki düzenleyici otoriteye yapılan başvuru da ceza soruşturmasının yerini tutmaz. Aklama şüphesi bulunan hâllerde TCK'nın ilgili hükümleri soruşturma kapsamında değerlendirilir.
Blokaj ve El Koyma Kararlarına İtiraz
Soruşturma kapsamında hesaplara ve alacaklara yönelik koruma tedbirleri uygulanabilir. Kendi hesabı üçüncü kişi konumunda olduğu hâlde blokeye uğrayan kişi bakımından da başvuru yolu açıktır ve bu itirazlar CMK usulüne göre sulh ceza hâkimliği önünde ileri sürülür. Hesabın ticari faaliyetten kaynaklandığı iddia ediliyorsa, gelirin kaynağını gösteren fatura ve muhasebe kayıtları dilekçeye eklenmelidir.
Kripto Varlık Platformlarına İlişkin Ayrım
- Yetkilendirilmiş hizmet sağlayıcı ile yetkisiz platform arasındaki fark, başvuru kanalını değiştirir
- Sermaye piyasası mevzuatı kapsamındaki düzenlemeler idari denetim boyutunu ilgilendirir
- Yurt dışında kurulu platformlarda cüzdan adresinin izlenmesi ayrı bir teknik çalışma gerektirir
- Platform yazışmaları ve işlem geçmişi, hesap kapanmadan önce dışa aktarılmalıdır
Ceza Yolu ile Hukuk Yolunu Birlikte Planlayın
- Şikâyet dilekçesi, para akışını gösteren tablo ile birlikte savcılığa sunulur.
- Alıcı hesap üzerinde tedbir uygulanması ayrıca talep edilir.
- Paranın iadesi için hukuk mahkemesinde ayrı bir talep yolu değerlendirilir.
- Ceza dosyasındaki bilirkişi raporu ve hesap dökümleri hukuk dosyasına celp edilir.
- Zamanaşımı ve mahkemeler arası bekletici mesele ilişkisi takvimlenir.
Bu yazı genel bilgilendirme amacı taşır. Transferin kanalı, karşı tarafın statüsü ve paranın bulunduğu ülke değiştiğinde izlenecek yol tamamen farklılaşabileceğinden, ilk günlerde profesyonel destek almanız önem taşır.