Şüpheli işlem bildirimi veya bir başka soruşturma dosyasından gelen bildirimle başlayan aklama soruşturmalarında ilk somut sonuç genellikle hesapların bloke edilmesidir. 5549 sayılı Kanun kapsamındaki bildirim düzeni, 5411 sayılı Kanun kapsamındaki bankacılık yükümlülükleri, kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin SPK düzenlemeleri ve TCK'nın suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama hükmü birlikte işler. Bu aşamada atılacak adımların sırası, dosyanın sonraki seyrini belirler.
Bloke ve El Koyma Kararına Karşı Ne Yapılır
Hesaplara veya kripto varlıklara el konulması hâlinde, karara karşı itiraz yolu kısa sürelidir ve itiraz sulh ceza hâkimliği ile bir üst mercii arasındaki düzene göre ilerler. İtiraz dilekçesinde, işlemlerin öncül suçla bağlantısız olduğunu gösteren para akışının ortaya konması gerekir. Salt mağduriyet anlatımı yeterli değildir; hangi paranın hangi tarihte hangi meşru kaynaktan geldiği belgeyle gösterilmelidir.
Öncül Suç Bağlantısının Kurulması
Aklama isnadının temeli, malvarlığının bir suçtan kaynaklandığı iddiasıdır. Savunma çoğu zaman bu halkayı hedef alır: öncül suçun varlığı, şüphelinin bu suçtan haberdar olup olmadığı ve işlemin aklama amacı taşıyıp taşımadığı ayrı ayrı tartışılır. Ticari faaliyeti bulunan kişilerde, işlemlerin olağan iş akışına uygunluğunu gösteren sözleşmeler, faturalar ve muhasebe kayıtları belirleyici olur. Kripto işlemlerinde ise borsa hesap dökümleri, cüzdan adresleri ve transfer zinciri talep edilerek dosyaya sunulmalıdır.
Soruşturma Aşamasında İzlenecek Sıra
- Dosyaya erişim ve kısıtlama kararı varsa buna karşı itiraz
- El koyma kararının kapsamının ve dayanağının incelenmesi
- Meşru kaynak dosyasının hazırlanması: gelir belgeleri, satış sözleşmeleri, banka geçmişi
- Beyanın hazırlıklı verilmesi ve işlem bazında açıklama sunulması
- Gerekiyorsa mali müşavir raporuyla desteklenen ayrıntılı savunma dilekçesi
Mağdur Tarafındaysanız
Dolandırıcılık nedeniyle parası başka hesaplara aktarılan kişiler bakımından süreç tersine işler: burada amaç, paranın izinin kaybolmadan hesaplara tedbir konulmasını sağlamaktır. Şikâyetin gecikmesi, paranın çok sayıda hesap ve kripto cüzdan arasında dağıtılmasına yol açar. Bu nedenle şikâyet dilekçesinde havale ve EFT kayıtları, alıcı hesap bilgileri ve işlem saatleri baştan sunulmalı; ivedi tedbir talep edilmelidir.
Sürelerin Sessizce İşlediği Noktalar
Kovuşturmaya yer olmadığına dair karara itiraz, el koymaya itiraz ve kısıtlama kararına itiraz farklı sürelere tabidir ve hepsi tebliğ tarihinden işler. Tebligatın vekile mi asile mi yapıldığı, sürenin başlangıcını doğrudan etkilediğinden tebliğ mazbatası mutlaka kontrol edilmelidir.
Buradaki açıklamalar genel çerçeveye ilişkindir; dosyanızdaki isnadın kapsamı, el koyma kararının içeriği ve işlem geçmişi izlenecek yolu değiştirir. Beyan vermeden önce mutlaka hukuki destek almanız gerekir.