Aklama isnadıyla başlayan soruşturmalarda kişi çoğu zaman durumu, hesabına erişemediği anda öğrenir. Bu rehber 5411 ve 5549 sayılı kanunlar, SPK'nın kripto varlık düzenlemeleri ve TCK'nın suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklamaya ilişkin hükmü çerçevesinde savcılık sürecini ve tebligat gecikmesinin doğurduğu riski ele alır.
Şüpheli İşlem Bildiriminden Soruşturmaya
Bankalar, ödeme kuruluşları ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları yükümlü sıfatıyla belirli işlemleri bildirmekle görevlidir. Bildirim tek başına suç isnadı anlamına gelmez; ancak inceleme başlatılmasına yol açar. Bu aşamada kişinin haberi olmayabilir. Soruşturma savcılığa intikal ettiğinde ise hesap hareketlerinin kaynağı, işlemlerin sıklığı ve karşı hesapların kimliği incelenir. Kendi hesabını başkasının kullanımına açan kişiler, çoğu dosyada bu nedenle şüpheli konumuna düşer.
Blokede İlk Yapılacaklar
- Bloke kararının hangi mercice, hangi tarihte ve hangi hukuki dayanakla verildiği öğrenilmelidir.
- Malvarlığına elkoyma tedbirlerinde kural olarak hâkim kararı aranır; gecikmesinde sakınca bulunan hâllere ilişkin istisnalar ise sonradan onaya tabidir.
- Karara karşı itiraz yolu açıktır ve itiraz süresi tebliğ ya da öğrenme tarihiyle işlemeye başlar.
- Bloke edilen tutarın isnatla orantısı, geçim ve işletme faaliyetine etkisi itiraz dilekçesinde somutlaştırılmalıdır.
Para İzini Anlatabilmek
Savunmanın merkezinde tek bir soru vardır: paranın kaynağı nedir? Bu soruya belgeyle cevap verilmelidir. Maaş bordroları, ticari faturalar, satış sözleşmeleri, tapu ve araç devir belgeleri, kredi kullanım kayıtları ve yurt dışı transferlerine ilişkin dekontlar tarih sırasına göre dizilmelidir. İfade öncesinde bu kronolojinin hazırlanması, aynı işlem hakkında farklı beyanlarda bulunma riskini ortadan kaldırır.
Kripto İşlemlerinde Kaynak Belgelendirme
Kripto varlık alım satımlarında cüzdan adresleri, işlem kimlikleri, platform hesap özetleri ve para yatırma-çekme kayıtları birlikte sunulmalıdır. Platform dışı transferlerde karşı tarafın kim olduğu açıklanamıyorsa savunma zayıflar. Yurt dışı platform kullanılan hâllerde hesap özetinin resmî kanaldan temini zaman aldığından, talep erken yapılmalıdır. Tebligatın işyeri veya eski adrese yapılması, ifadeye çağrı ile itiraz süresinin kaçırılmasına yol açtığından adres kaydının güncelliği ayrıca kontrol edilmelidir.
Bu içerik genel bilgi sunar; isnadın kapsamı, işlem hacmi ve dosyadaki diğer deliller stratejiyi belirler. Blokeyle karşılaşıldığında süreler kısa olduğundan gecikmeden hukuki destek alınması gerekir.