Banka ya da kripto varlık hizmet sağlayıcısı üzerinden geçen işlemler nedeniyle aklama şüphesiyle karşılaşan kişilerin en sık düştüğü hata, dilekçeyi yanlış kapıya bırakmaktır. 5549 sayılı Kanun kapsamında yürütülen idari inceleme hattı ile TCK 282 kapsamındaki suç soruşturması hattı birbirinden ayrı ilerler. Hangi hatta bulunduğunuzu bilmeden yazılan bir başvuru, hem zaman hem de savunma avantajı kaybettirir.
Şüpheli İşlem Bildirimi Sizi Nereye Taşır?
Yükümlü kuruluşlar, olağan dışı gördükleri işlemleri idari birime bildirmekle görevlidir. Bu bildirim tek başına bir suçlama değildir; ancak inceleme sonucunda suç şüphesi oluşursa dosya Cumhuriyet başsavcılığına intikal eder. Müşteri açısından ilk görünür sonuç çoğu zaman hesabın kısıtlanması olduğu için, kişi olayı bir bankacılık uyuşmazlığı sanıp doğrudan bankaya veya tüketici merciine yönelir. Oysa kısıtlamanın kaynağı idari bir tedbirse başvurulacak yer, kararı veren merci ve onun denetim yoludur.
Hangi Konu Hangi Mercie Ait?
- Bankacılık faaliyetine ilişkin denetim şikâyetleri: 5411 sayılı Kanun çerçevesindeki düzenleyici otorite.
- Sermaye piyasası ve kripto varlık hizmetlerine ilişkin düzenleyici ihlaller: SPK mevzuatı kapsamındaki kurul.
- Aklama suçu isnadı, ifade ve el koyma: Cumhuriyet başsavcılığı ve soruşturma hâkimliği.
- Koruma tedbirine itiraz: Tedbiri veren yargı merciinin bağlı olduğu itiraz mercii.
Hesabınıza Tedbir Konulduğunda İzlenecek Sıra
- Kısıtlamanın idari mi yoksa yargısal bir koruma tedbirine mi dayandığını kuruluştan yazılı olarak öğrenin.
- Dayanağı öğrenmeden dilekçe yazmayın; yanlış mercie verilen dilekçe süreyi durdurmaz.
- Yargısal tedbir varsa itiraz yolunu ve süresini dosya üzerinden teyit edin.
- Paranın kaynağını gösteren belgeleri kronolojik olarak birleştirin.
- İfadeye çağrılmadan önce anlatımınızı belge sırasıyla eşleştirin.
Savunmanın Belge Omurgası
Aklama isnadında tartışma çoğu zaman öncül suçun varlığı ve malvarlığının kaynağı üzerinde yoğunlaşır. Bu nedenle savunma, soyut iyi niyet beyanı yerine izlenebilir bir para akışı sunmalıdır: gelirin doğduğu işlem, tahsilatın yapıldığı hesap, transferin ticari karşılığı ve karşı tarafla ilişkinin niteliği aynı tabloda gösterilmelidir. Kripto tarafında ise borsa hesap dökümü ile zincir üzerindeki transfer kayıtlarının uyumu ayrıca ele alınmalıdır.
Mercii Hatasının Somut Bedeli
Yanlış mercie yapılan başvuru yalnızca gecikme yaratmaz; dosyaya erken ve eksik bir anlatım girmesine de yol açar. Bir kuruma verilen açıklama, sonradan soruşturma dosyasına delil olarak yansıyabilir. Bu yüzden ilk yazılı beyan, hangi merciin neyi inceleyeceği belirlendikten sonra kaleme alınmalıdır.
Buradaki değerlendirmeler genel çerçeveyi anlatır. Her dosyada işlem hacmi, tedbirin dayanağı ve iddianın kapsamı farklıdır; adım atmadan önce dosyanızın özelliklerine göre hukuki görüş alınması yerinde olur.