Kripto varlık üzerinden yürüyen dolandırıcılık dosyalarında kayıp, çoğu zaman tek bir işlemle değil, kademeli olarak gerçekleşir. Küçük bir yatırımla başlayan süreç, ekrandaki sahte kâr tablolarıyla büyür ve para çekilmek istendiğinde tıkanır. Bu yapı, delil stratejisinin de kademeli kurulmasını gerektirir.
Para İzini Kaybetmeden Çıkarmak
Dosyanın omurgası, paranın çıktığı andan itibaren izlediği yoldur. Bu zincir iki parçadan oluşur. Birinci parça banka tarafıdır: gönderilen havale ve EFT dekontları, alıcı hesap sahibi bilgileri, açıklama alanları ve işlem saatleri. İkinci parça zincir üstü taraftır: gönderim yapılan cüzdan adresleri, işlem kimlikleri ve varsa platformdaki hesap dökümü. Bu iki parçayı birbirine bağlayan halka genellikle yurt içindeki bir aracı hesaptır ve dosyanın en verimli takip noktası orasıdır. Platformla yapılan tüm yazışmalar, tanıtım mesajları ve yönlendiren kişinin iletişim kayıtları da aynı klasörde tutulmalıdır.
Üç Kanal, Üç Farklı Merci
Bu dosyalarda başvurular sıralı ve ayrı yürütülür:
- Ceza yolu: Cumhuriyet başsavcılığına şikâyet. Hesaplar üzerinde tedbir uygulanması, banka kayıtlarının celbi ve TCK kapsamındaki aklama iddiasının araştırılması bu kanalda istenir.
- Banka tarafı: önce şubeye ve bankanın müşteri şikâyet birimine yazılı başvuru, ardından gerekiyorsa ilgili başvuru mercilerine ve genel mahkemelere gidiş.
- İdari denetim tarafı: hizmet sağlayıcının faaliyet iznine ve yükümlülüklerine ilişkin bildirimler ilgili düzenleyici kuruma yapılır.
En sık görülen usul hatası, hesap üzerine tedbir konulması talebinin banka şubesine ya da düzenleyici kuruma yöneltilmesidir. Bu talep bir yargısal karar gerektirir; idari başvuruyla sonuç alınmaz ve geçen her gün paranın dağılmasına imkân tanır.
Bankaya Yöneltilen İtirazın Çerçevesi
Banka tarafına yazılan dilekçede genel şikâyet dili yerine somut yükümlülük başlıkları kullanılmalıdır. 5411 sayılı Kanun bankaların özen yükümlülüğüne, 5549 sayılı Kanun ise şüpheli işlem bildirimi ve müşterinin tanınması esaslarına ilişkin çerçeveyi kurar. Dosyada işlemin olağan müşteri profiline aykırılığı gösterilmelidir: kısa aralıklarla tekrarlanan transferler, alışılmadık tutarlar, yeni açılmış alıcı hesaplar ve farklı cihazdan yapılan girişler. Bildirimin bankaya ne kadar sürede iletildiği ayrıca kayıt altına alınmalıdır.
Talebi Kalemlere Ayırmak
Zarar tek rakam olarak yazıldığında hesaplanması güçleşir. Yatırılan anapara, platform üzerinden hiç çekilemeyen tutarlar ve masraflar ayrı satırlarda gösterilmelidir. Ekranda görünen sahte kâr rakamları ise talebe dâhil edilmemeli; bunlar zarar değil, dolandırıcılık yönteminin bir parçasıdır. Bu ayrım, dosyanın ciddiyetini artırır.
Aktarılanlar genel bilgilendirme niteliğindedir. Para akışının yapısı ve kullanılan platformun konumu izlenecek yolu değiştireceğinden, başvurulardan önce kayıtlarınızı inceleyen bir avukatla çalışmanız önerilir.