Sahte yatırım platformlarına yapılan transferlerde kayıp genellikle tek bir işlemle değil, ardı ardına yapılan havale ve kripto çıkışlarıyla oluşur. Bu dosyalarda kritik olan şey, paranın hangi hesaplardan geçtiğinin daha izler silinmeden tespit edilmesidir. 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar ile kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeler, bu izin takibinde başvurulacak zemini oluşturur.
İlk Hareket: Banka Nezdinde İtiraz ve Bloke Talebi
Transferin yapıldığı bankaya derhal yazılı başvuru yapılmalı, işlemin dolandırıcılık kaynaklı olduğu bildirilerek alıcı hesabın bloke edilmesi talep edilmelidir. Başvurunun tarih ve saati mutlaka kayıt altına alınmalıdır; çünkü sonraki aşamada bankanın bildirimden sonra nasıl davrandığı tartışılacaktır. Aynı bildirim, kripto varlık hizmet sağlayıcısına ve varsa ödeme kuruluşuna da yapılmalıdır.
Paranın İzini Belgeleyen Kayıtlar
- Havale ve EFT dekontları ile alıcı hesap unvanı ve IBAN bilgileri
- Platformun sitesi, panel ekran görüntüleri ve sözde bakiye tabloları
- WhatsApp, Telegram gibi mecralardaki yönlendirme yazışmalarının tamamı
- Cüzdan adresleri ve zincir üzerindeki işlem numaraları
- Uzaktan erişim yazılımı kurdurulmuşsa buna ait kurulum ve oturum kayıtları
Ceza Şikayeti ile Tedbirin Birlikte Yürütülmesi
Dolandırıcılık soruşturması resen yürütülür; ancak savcılıktan alınacak el koyma ve hesap üzerinde tedbir kararı, paranın dağılmadan yakalanması bakımından belirleyicidir. Suçtan kaynaklanan malvarlığının aklanmasına ilişkin TCK hükümleri de dosyada tartışılabildiğinden, aracı hesap sahiplerinin konumu ayrıca değerlendirilir. Hesabını kiraya veren kişilerin sorumluluğu ise hem ceza hem tazminat cephesinde ayrı bir başlık oluşturur.
Hukuk Cephesinde İhtiyati Haciz ve İade Davası
Ceza dosyası sürerken alacağın güvenceye alınması için ihtiyati haciz veya tedbir yoluna gidilebilir. Bu talep alıcı hesap sahiplerine yöneltilir ve haksız kazanç ile sebepsiz zenginleşme ekseninde kurulur. Tedbir kararı alındıktan sonra kanunda öngörülen kısa süre içinde esas davanın açılması gerekir; bu süre atlandığında karar kendiliğinden hükümsüz kalır ve dosyada elde edilen tek somut kazanım kaybedilir.
Yatırım Vaadi Dosyalarında Sık Yapılan Hata
Mağdurlar çoğu zaman platformun kendisiyle yazışmayı sürdürüp yeni ödeme yapar, bunun kaybı telafi edeceğini düşünür. Oysa ek ödeme hem zararı büyütür hem de sonraki savunmada gönüllü yatırım iddiasına zemin hazırlar. Yetkisiz faaliyet yürüten platformların durumunun ilgili düzenleyici kurum nezdinde de bildirilmesi, hem kamusal denetimi tetikler hem de dosyaya ek dayanak kazandırır.
Bu yazı bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Para hareketinin hızı nedeniyle bu tür dosyalarda gecikme telafisi zordur; durumunuzu vakit geçirmeden bir avukatla değerlendirmeniz gerekir.