Kripto varlık kaybıyla sonuçlanan dolandırıcılık dosyalarında soruşturmanın kaderini, mağdurun ilk dilekçesine eklediği delil paketi belirliyor. Dağınık ekran görüntüleri ve eksik işlem bilgisiyle açılan dosyalar çoğu kez sonuçsuz kalırken, zincir üstü ve zincir dışı verilerin birlikte sunulduğu dosyalarda para izini sürmek mümkün olabiliyor.
İki Ayrı Delil Katmanı
Kripto dosyalarında deliller iki katmanda toplanır. Zincir üstü katman; gönderim ve alım cüzdan adreslerini, işlem kimliklerini, blok zamanlarını ve transfer edilen varlığın miktarını kapsar. Zincir dışı katman ise banka havale dekontlarını, borsa hesap açılış kayıtlarını, mesajlaşma geçmişini ve yatırım vaadini içeren tanıtım materyallerini içerir. Şikâyet dilekçesi bu iki katmanı birbirine bağlamalıdır: hangi banka transferinin hangi cüzdan hareketine karşılık geldiği kronolojik olarak gösterilmelidir.
Delil Paketinin Asgari İçeriği
- Her transfer için işlem kimliği, tarih ve saat bilgisi ile gönderen ve alan adres
- Kullanılan platformun tam adı, alan adı ve varsa uygulama mağazası bağlantısı
- Para yatırma aşamasında verilen IBAN, hesap sahibi adı ve açıklama alanı
- Yatırım vaadini içeren mesaj, ses kaydı ve tanıtım görselleri, kesintisiz biçimde
- Para çekme talebinin reddedildiği veya ek ödeme istendiği aşamanın yazışması
Hukuki Nitelendirme ve Merciler
Olay tipik olarak TCK kapsamında dolandırıcılık suçu çerçevesinde değerlendirilir; bilişim sistemlerinin araç olarak kullanılması ve mağdur sayısının çokluğu gibi unsurlar nitelendirmeyi etkiler. Aklama şüphesi doğuran hallerde 5549 sayılı Kanun kapsamındaki ihbar mekanizması da devreye girer. Paranın geçtiği hesap bir bankada tutuluyorsa, 5411 sayılı Kanun kapsamındaki kurumun kayıtları savcılık talebiyle çözülebilir; mağdurun doğrudan talebiyle değil. Bu nedenle dilekçede hangi kurumdan hangi kaydın istenmesini talep ettiğinizi açıkça yazmak, soruşturmayı hızlandıran en somut adımdır.
Zaman Kaybettiren Hatalar
- Şikâyeti, paranın çekildiği bankaya değil yalnızca platforma bildirmek.
- Cüzdan uygulamasını silmek veya cihazı sıfırlamak; işlem geçmişi kaybolur.
- Kayıp tutarını yalnızca kripto cinsinden yazıp karşılık gelen tutarı belirtmemek.
- Farklı mağdurların içerik olarak çelişen dilekçelerle başvurması.
- El koyma veya ihtiyati tedbir talebini hiç ileri sürmemek.
Paralel Yürüyen Hukuk Yolu
Ceza soruşturması, kaybın geri alınmasını tek başına sağlamaz. Aracı kurum, ödeme kuruluşu veya hesabı kullandıran kişi bakımından ayrıca hukuk davası gündeme gelebilir. Bu yolda delil paketi aynıdır; ancak ispat yükü ve zamanaşımı değerlendirmesi farklı işlediğinden, ceza dosyasının sonucunu beklemenin dava hakkını ne ölçüde etkileyeceği baştan değerlendirilmelidir.
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeler gelişmeye devam ettiğinden, platformun tabi olduğu statü dosyanın seyrini değiştirebilir. Elinizdeki işlem kayıtlarıyla hukuki değerlendirme almanız, hangi mercie ne talep edeceğinizi netleştirir.