Kripto varlık üzerinden gerçekleşen dolandırıcılık dosyalarında ilk kaybedilen şey çoğu zaman para değil, delildir. Platform kapanır, yazışma uygulaması hesabı siler, telefon değişir ve geriye yalnızca birkaç ekran görüntüsü kalır. Bu rehber, mağdurun ilk saatlerde ne toplaması gerektiğini ve topladığı bu paketi hangi kapıya götüreceğini bir kontrol listesi mantığıyla ele alır.
Delil Paketini İlk Saatlerde Kurmak
Ekran görüntüsü tek başına zayıf bir delildir; çünkü tarih, kaynak ve bütünlük bilgisi taşımaz. Paketin omurgası şu üç katmandır: para hareketinin banka tarafındaki izi, kripto tarafındaki işlem izi ve ikna sürecinin iletişim izi.
- Havale, EFT ve kart işlemlerinin banka onaylı dökümü; alıcı hesap adı ve IBAN ile birlikte
- Transfer işlem kimlikleri, gönderen ve alıcı cüzdan adresleri, işlem tarih damgaları
- Borsa hesabının işlem geçmişi ve varsa hesap kapatma yazışması
- Yatırım vaadi içeren mesajların, arama kayıtlarının ve reklam bağlantılarının ham hâliyle saklanması
- Platformun alan adı, yönlendirdiği uygulama ve tanıtımı yapan hesapların kimlik bilgileri
Merci Haritası: Hangi Kapı Neyi Çözer
Kripto kaynaklı zararda tek bir kapı yoktur ve kapılar birbirinin yerine geçmez. Fiilin cezai boyutu için Cumhuriyet başsavcılığına şikâyet gerekir; para akışının durdurulması ve hesaplara tedbir konulması ise soruşturma makamının talebiyle hâkimlik kararına bağlıdır. 5549 sayılı kanun çerçevesindeki mali suçları araştırma yapısına yapılan ihbar, soruşturmayı besleyen bir bildirimdir; kendiliğinden iade sağlamaz. 5411 sayılı bankacılık mevzuatı çerçevesinde bankaya yapılan şikâyet, bireysel alacağın tahsili anlamına gelmez. Elde edilen varlığın aklanması söz konusuysa TCK 282 kapsamındaki değerlendirme ayrı bir sorumluluk katmanı yaratır. Sermaye piyasası tarafındaki kripto düzenlemeleri ise izinsiz faaliyet boyutunu ilgilendirir.
Yanlış Kapıya Vurmanın Bedeli
Uygulamada en sık görülen hata, olayın yatırım ilişkisi görünümüne aldanarak süreci tüketici uyuşmazlığı gibi kurgulamak ya da yalnızca idari bir bildirimle yetinip cezai şikâyeti geciktirmektir. Bu gecikme sırasında karşı hesaplardaki bakiye dağıtılır, alan adı kapanır ve iz sürme imkânı zayıflar. İkinci sık hata, tazminat talebini ceza dosyasının sonucuna bağlayıp hukuk yolundaki zamanı boşa harcamaktır.
Uygulanabilir Kontrol Listesi
- Para çıkışını doğrulayan banka kaydını temin edin, tarih sırasına dizin.
- Kripto tarafındaki her transferi ayrı satırda, işlem kimliğiyle listeleyin.
- İletişim kayıtlarını silmeden, düzenlemeden ve kırpmadan yedekleyin.
- Şikâyet dilekçesinde hesaplara tedbir ve kayıt talebini açıkça yazın.
- İdari bildirimleri şikâyetin yerine değil, yanına koyun.
- Hukuk yolundaki talep için ayrı bir zaman planı tutun.
Burada anlatılanlar genel bilgilendirme niteliğindedir; her dosyanın para akışı, taraf yapısı ve delil durumu farklıdır. Kayıp büyüdükçe ilk günlerde alınacak profesyonel destek, sonradan telafisi güç adımların önüne geçer.