Kripto varlık kaynaklı dolandırıcılık dosyalarında en sık duyulan cümle şudur: Paranın nereye gittiğini görüyorum ama anlatamıyorum. Sorun çoğu zaman delilin yokluğu değil, dağınık ve doğrulanamaz biçimde sunulmasıdır. Bu rehber, delilin nasıl paketleneceğini ve gecikmenin zinciri hangi noktada kopardığını ele alıyor.
Zaman Kritik: İlk Saatlerin Değeri
Platform hesabı kapatılabilir, sohbet grubu silinebilir, tanıtım sitesi yayından kaldırılabilir. Bu nedenle ilk yapılacak iş, elde kalan her şeyin bulunduğu hâliyle kaydedilmesidir: uygulama içi mesajlar, arama kayıtları, yatırım ekranı görüntüleri, sözde kâr tabloları, sizi yönlendiren kişinin profil bilgileri ve varsa telefon numarası. Kayıt alınırken içeriğin sonradan düzenlenmediğini gösterecek biçimde bütünlüklü ekran görüntüleri tercih edilmelidir.
Zincir Üstü ve Zincir Dışı Delili Ayrı Paketleyin
Delil iki farklı dünyadan gelir ve karıştırıldığında anlaşılmaz hâle gelir:
- Zincir üstü: İşlem kimlikleri, cüzdan adresleri, transfer tarih ve saatleri, ağ bilgisi, tutarlar
- Zincir dışı: Banka havale ve EFT dekontları, borsa hesap ekstreleri, kimlik doğrulama kayıtları, yazışmalar, reklam ekran görüntüleri
Her iki grup ayrı klasörlerde, tarih sıralı biçimde tutulmalı ve tek bir özet tabloyla birleştirilmelidir. Özet tabloda her satır bir para hareketini göstermeli; hareketin kaynağı, hedefi, tutarı ve dayandığı belgenin numarası yer almalıdır.
Bankacılık ve Ödeme Kuruluşu Katmanı
Para akışının bir bölümü çoğu zaman banka hesapları üzerinden gerçekleşir. 5411 sayılı Kanun kapsamındaki kurumlara ve ödeme kuruluşlarına yapılan bildirimler, hesap hareketlerinin dondurulması ve kayıtların korunması bakımından önem taşır. 5549 sayılı Kanun çerçevesinde yürütülen şüpheli işlem bildirimi mekanizması ise idari bir hattır ve mağdurun kendi başvurusunun yerine geçmez. Bu nedenle bankaya yapılan bildirim ile savcılığa yapılan şikâyet birbirinden bağımsız olarak takip edilmelidir.
Şikâyet Dosyasının Kurgusu
- Tanışma ve yönlendirme aşamasının anlatımı
- Vaat edilen getirinin ve kullanılan ikna yönteminin gösterilmesi
- Para transferlerinin kronolojik listesi
- Çekim talebinin reddedildiği veya ek ödeme istendiği aşamanın belgeleri
- Şüphelilere ilişkin elde edilebilen tüm kimlik ve iletişim verileri
Anlatımda duygusal ifadeler yerine tarih, tutar ve belge numarası kullanılması dosyanın izlenebilirliğini artırır.
Malvarlığının İzlenmesi ve Aklama Boyutu
Elde edilen paranın başka hesaplara dağıtılması, nakde çevrilmesi veya farklı varlıklara dönüştürülmesi hâlinde TCK 282 kapsamındaki suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama tartışması gündeme gelebilir. Bu boyut, dosyanın kapsamını genişletir ve malvarlığına yönelik tedbir taleplerinin daha erken gündeme getirilmesini gerektirir. Kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin sermaye piyasası düzenlemeleri kapsamında, hizmet sağlayıcının yükümlülüklerine aykırılık iddiaları ayrı bir başlıkta değerlendirilebilir.
Bu içerik genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Para akışının yapısı ve platformun niteliği izlenecek yolu belirlediğinden, delilleri paketlerken bir hukukçunun yönlendirmesiyle çalışmanız sonuç açısından önemlidir.