Kripto varlık kaynaklı mağduriyetlerde dosyaların önemli bölümü, iddianın zayıflığından değil delillerin dağınık sunulmasından dolayı ilerlemez. Bankacılık mevzuatı bakımından 5411, aklama suçlarının önlenmesine ilişkin 5549 sayılı Kanun, SPK kaynaklı kripto varlık düzenlemeleri ve TCK 282 hükmü birlikte okunduğunda, incelemeyi yapacak birimlerin ihtiyaç duyduğu veri seti bellidir. Bu rehber, delilin toplanması değil paketlenmesi üzerinedir.
Dijital İzin Bozulmadan Toplanması
Kripto işlemlerinde iz, blok zinciri üzerinde kalıcı olsa da bağlantı kurulmasını sağlayan veriler kullanıcı tarafındadır. Bu nedenle uygulama içi yazışmalar, platformdan gelen bildirim e-postaları, cüzdan yedekleri ve işlem onay ekranları silinmeden korunmalıdır. Ekran görüntüleri tek başına zayıf kalır; mümkün olduğunda platformdan indirilen işlem dökümü ve e-posta başlıkları da eklenmelidir. Cihaz üzerinde inceleme yapılması gerekebileceğinden, fabrika ayarlarına dönüş gibi işlemlerden kaçınılmalıdır.
Delil Paketinin Dosya Düzeni
- Kronolojik olay anlatımı: ilk temas, vaat edilen getiri, yatırım tarihleri.
- Para akışı tablosu: banka havalesi, kart işlemi veya kripto transferi ayrı sütunlarda.
- İşlem kimlikleri ve cüzdan adresleri, gönderen ve alıcı olarak eşleştirilmiş biçimde.
- Platforma ait alan adı, sosyal medya hesapları ve tanıtım içerikleri.
- Aracı kişilere ait telefon numaraları, hesap adları ve yazışma dökümleri.
MASAK ve Savcılık Yolu
Suç duyurusunda talep kısmı, yalnızca soruşturma açılmasıyla sınırlı tutulmamalıdır. Para akışının izlenmesi bakımından mali analiz talebi, alıcı hesaplara ilişkin bilgi ve belge istenmesi ile varlıkların muhafaza altına alınmasına yönelik talepler ayrı başlıklar hâlinde yazıldığında dosya daha hızlı ilerler. Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının kayıt tutma ve bildirim yükümlülükleri bulunduğundan, platformun yerleşik olduğu ülke ve yetkili birimlerin bilgisi de dilekçeye eklenmelidir.
Geri Ödeme Teklifi Karşısında Karar
Bu tür dosyalarda karşı taraf, şikâyetin geri alınması karşılığında kısmi ödeme teklif edebilir. Böyle bir teklif değerlendirilirken ödemenin gerçekten gerçekleştiği anın beklenmesi, kalan zarar bakımından hakların saklı tutulduğunun yazılması ve suçun şikâyete bağlı olup olmadığının önceden belirlenmesi gerekir. Kapsamı geniş yazılmış bir feragat metni, sonradan açılacak tazminat davasını da etkisiz kılabilir.
Buradaki bilgiler genel niteliktedir; işlem hacmi, platformun konumu ve ödeme kanalı izlenecek yolu belirler. Delil paketini teslim etmeden önce dosyanızı hukuki yönden gözden geçirmeniz faydalı olur.