Kripto varlık yatırımı üzerinden gerçekleşen dolandırıcılık dosyalarında iki ayrı bloke türü karışır: soruşturma kapsamında yapılan el koyma ile bankanın veya platformun kendi mevzuatına dayanarak uyguladığı işlem kısıtı. Bu ikisinin hukuki dayanağı ve itiraz yolu farklıdır; ayrım yapılmadan atılan adım zaman kaybettirir.
Paranın İzini Kaybetmeden Hareket Etmek
- Transfer edilen cüzdan adresleri, işlem numaraları ve tarihler tek bir tabloda toplanır.
- Platformla yapılan tüm yazışmalar ve destek talebi kayıtları saklanır.
- Banka kanalıyla yapılan havalelerde dekontlar ve alıcı hesap bilgileri dosyaya alınır.
- Gecikmeden suç duyurusunda bulunulur ve el koyma talebi açıkça yazılır.
Zincir üzerindeki hareketler geri alınamaz olduğundan, ilk gün alınan kayıtlar sonraki aşamada bilirkişi incelemesinin temelini oluşturur.
Hesabı Blokeli Olan Tarafın Durumu
Kripto alım satımı yapan iyi niyetli kişiler de, hesaplarına şüpheli bir transfer geldiği için işlem kısıtıyla karşılaşabilir. Burada 5549 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlülükler ile suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklamaya ilişkin ceza hükümleri gündeme gelir. Bu durumda yapılması gereken, paranın kaynağını gösteren belgeleri düzenli biçimde sunmaktır:
- İşlem geçmişini gösteren platform ekstresi
- Karşı tarafla yapılan yazışma ve sözleşme
- Ödemenin ticari bir ilişkiye dayandığını gösteren fatura ya da kayıt
İtiraz ve Süre Planı
El koyma kararına karşı itiraz, ceza muhakemesi kurallarına göre ve kısa süre içinde yapılır; sürenin başlangıcı kararın öğrenildiği veya tebliğ edildiği tarihtir. Bankacılık mevzuatına dayanan kısıtlarda ise önce kuruma başvurulması, sonuç alınamazsa yargı yoluna gidilmesi gerekir. İki yolun süreleri birbirinden bağımsız işlediğinden, aynı takvimde ayrı satırlar hâlinde izlenmelidir.
Uzlaşma Görüşmesi ve Dava Kararı
Karşı taraf paranın bir kısmını iade etmeyi önerdiğinde, bu teklifin ceza dosyasına etkisi doğru anlaşılmalıdır. Nitelikli dolandırıcılık uzlaştırma kapsamında olmadığından, iade tek başına dosyayı kapatmaz. İade alınacaksa, ceza soruşturmasından feragat içeren bir metin imzalanmamalı; ödeme tutanağı yalnızca zararın kısmen karşılandığını göstermelidir. Zararın tamamı için ayrıca hukuk davası açma imkânı korunmalıdır.
Bu içerik genel bilgilendirme amaçlıdır. Kripto dosyalarında teknik iz ve mevzuat çerçevesi hızla değiştiğinden, işlem yapmadan önce bir hukukçuyla görüşmeniz önerilir.