Banka hesabına ya da kripto varlık platformundaki bakiyeye erişimin kesilmesi, çoğu kişi için ilk kez karşılaşılan bir durumdur ve panikle atılan adımlar dosyayı zorlaştırabilir. 5411 ve 5549 sayılı kanunlar, sermaye piyasası mevzuatındaki kripto varlık düzenlemeleri ile TCK'nın suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklamaya ilişkin hükümleri ekseninde bu rehber, blokenin kaynağının tespiti, belge sırası ve itiraz takvimini konu alır.
Blokenin Kaynağını Doğru Tespit Etmek
Erişim kısıtının hukuki niteliği belirlenmeden yapılan başvuru çoğu kez yanlış mercie gider. Kısıt; bankanın kendi risk politikası kaynaklı olabilir, idari bir tedbire dayanabilir ya da bir soruşturma kapsamında verilmiş adli karara dayanabilir. Bankadan alınacak yazılı bilgi, hangi yolun izleneceğini belirleyen ilk belgedir. Adli bir karar söz konusuysa hangi savcılık ve hangi soruşturma numarası üzerinden işlem yapıldığı öğrenilmeden ilerlemek zaman kaybettirir.
Para Akışının Anlatılabilir Hâle Getirilmesi
Bu tür dosyalarda savunmanın merkezinde, hesaba giren paranın kaynağının izlenebilir biçimde gösterilmesi bulunur. Aşağıdaki belgeler kronolojik sırayla derlenmelidir:
- Hesap hareketlerinin tam dökümü ve karşı taraf bilgileri
- Gelirin kaynağını gösteren sözleşme, fatura veya bordro kayıtları
- Kripto platformlarındaki işlem geçmişi ve cüzdan hareketleri
- Varlık satışı veya devir işlemlerine ilişkin resmî kayıtlar
- Vergisel beyan ve ödeme belgeleri
İtiraz Yolu ve Merci
Adli mercilerce verilen koruma tedbiri niteliğindeki kararlara karşı CMK'da öngörülen itiraz yolu işletilir ve itiraz belirli bir süre içinde yapılmalıdır. İtiraz dilekçesinde tedbirin dayandığı şüphenin somut olayda karşılığı bulunmadığı, gösterilen belgelerle paranın kaynağının açıklandığı ve tedbirin ölçüsüz sonuçlar doğurduğu ayrı başlıklar hâlinde işlenmelidir. Ret gelmesi ihtimaline karşı, sonraki aşamada sunulacak ek belgelerin listesi baştan çıkarılmalıdır.
Mağdurla Görüşme ve Yargılamaya Etkisi
Blokenin arkasında bir mağdur şikâyeti varsa, tarafların anlaşma yoluna gitmesi gündeme gelebilir. Ancak yapılan ödemenin niteliği önemlidir: iade mi, tazminat mı, yoksa borç kabulü mü olduğu yazıya dökülmezse ileride aleyhe yorumlanabilir. Anlaşmanın soruşturmanın seyrine etkisi suçun türüne göre değiştiğinden, ödeme yapmadan önce hukuki nitelendirmenin tamamlanması gerekir.
Bu açıklamalar genel bilgi niteliğindedir. Her dosyada tedbirin dayanağı ve işlem geçmişi farklı olduğundan, yazışma ve ödeme adımlarını atmadan önce mutlaka profesyonel görüş alınmalıdır.