Kripto varlık üzerinden gerçekleşen dolandırıcılıklarda paranın izi, geleneksel dosyalardan çok daha hızlı dağılır. Transferler dakikalar içinde birden çok cüzdana bölünür ve yurt dışı platformlara aktarılır. 5411 ve 5549 sayılı kanunlar, SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri ve TCK'nın aklama suçuna dair hükümleri çerçevesinde, mağdurun ilk günlerdeki adımları belirleyicidir.
Paranın Çıkış Noktasını Sabitleyin
Zincir üstü hareket ne kadar karmaşık olursa olsun, dosyanın başlangıcı çoğu zaman mağdurun kendi banka hesabından yapılan ilk transferdir. Bu nedenle önce şu belgeler toplanır:
- Banka hesap dökümünde ilgili transferin ayrıntılı kaydı
- Alıcı hesap veya platform hesabına ilişkin bilgiler
- Platforma yapılan yatırma ve çekme işlemlerinin dökümü
- İşlem kimlikleri ve cüzdan adresleri
- Yatırım vaadini içeren mesaj, çağrı ve tanıtım kayıtları
Bloke ve El Koyma Talebini Erken Yazmak
Şikâyet dilekçesinde yalnızca fiilin anlatılması yeterli değildir; paranın aktarıldığı hesaplar bakımından koruma tedbiri talebi de açıkça ileri sürülmelidir. Talep ne kadar somutsa, yani hangi hesaba hangi tarihte ne tutar gittiği ne kadar net gösterilmişse, hızlı karar alınma ihtimali o kadar yüksektir. Genel ifadelerle yazılan dilekçeler, incelemede sıraya girer ve bu süre içinde bakiye tükenir.
Delili Kaybettiren Beş Davranış
- Platform hesabının kapatılması veya uygulamanın silinmesi
- Yazışmaların temizlenmesi, sohbet geçmişinin arşivlenmeden kaldırılması
- Karşı tarafın gönderdiği bağlantıya tekrar girip oturum kayıtlarının bozulması
- Parayı geri almak vaadiyle yaklaşan ikinci kişilere yeni ödeme yapılması
- Şikâyeti erteleyip önce özel araştırma şirketleriyle vakit kaybedilmesi
Kendi Hesabınız Blokelenirse
Mağdurun hesabına gelen paranın başka bir soruşturmayla ilişkilendirilmesi hâlinde, mağdur da kısıtlamayla karşılaşabilir. Bu durumda tartışma iki katmanlıdır: hem dolandırıcılığın mağduru olunduğu, hem de hesaptaki tutarın kaynağının meşru olduğu ayrı ayrı belgelenmelidir. Bu iki dosyanın karıştırılması, ikisini birden zayıflatır.
Zamanaşımı Değil, Tahsil Süresi Yarışı
Bu dosyalarda asıl sınır çoğu zaman kanuni süreler değil, paranın hâlâ ulaşılabilir olduğu penceredir. Bakiye tükendikten sonra alınan bir tedbir kararı, hukuken doğru olsa da pratik sonuç doğurmaz. Bu yüzden şikâyet, delil tamamlanmasını beklemeden yapılmalı; eksik belgeler sonradan dosyaya sunulmalıdır.
Yukarıdaki açıklamalar genel bilgilendirme niteliğindedir ve her olayın teknik akışı farklıdır. Transferin üzerinden geçen süreyi de dikkate alacak bir hukukçuyla vakit kaybetmeden görüşmeniz önerilir.