Dijital varlık üzerinden gerçekleşen dolandırıcılıklarda mağdurlar çoğu zaman iki ayrı sorunla aynı anda karşılaşır: kaybedilen tutarın geri alınması ve kendi banka hesabına konulan blokenin kaldırılması. Bu iki başlık farklı hukuki zeminlerde yürür. 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar ile TCK’nın aklamaya ilişkin düzenlemeleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarına yönelik SPK düzenlemeleri çerçevesinde, para akışının belgelenmesi her iki başlıkta da belirleyicidir.
Blokenin Kaynağını Ayırt Etmek
Hesap üzerindeki kısıtlama tek tip değildir ve kaldırılma yolu kaynağına göre değişir. Kısıtlama savcılık ya da mahkeme kararına dayanıyorsa itiraz ceza usulü içinde yapılır. Bankanın kendi risk politikası kapsamında uyguladığı bir kısıtlama söz konusuysa önce kuruma yazılı başvuru ve gerekirse hukuk yolu gündeme gelir. İdari bir tedbir söz konusuysa süreç yine farklı işler. Yanlış mercie yapılan başvuru yalnızca zaman kaybettirmez; blokenin sürdüğü dönemde doğan zararın da büyümesine yol açar.
Fonun Meşru Kaynağını Gösteren Dosya
- Paranın hesaba giriş yolu: maaş, satış bedeli, kredi veya varlık satışı ayrı ayrı belgelenir.
- Kripto varlık alım satımı yapılmışsa platform işlem geçmişi, para yatırma ve çekme kayıtları indirilir.
- Cüzdan adresleri ve zincir üstü işlem kimlikleri listelenir; bu veriler para akışının bağımsız biçimde izlenmesini sağlar.
- Karşı tarafla yapılan yazışmalar, tanıtım materyalleri ve varsa sözleşme metinleri kronolojik olarak sıralanır.
Mağdur Tarafın Suç Duyurusunda Dikkat Edilecekler
- Şikâyet, yalnızca platform adıyla değil; para transferinin gittiği hesaplar ve cüzdan adresleriyle birlikte somutlaştırılmalıdır.
- Vaat edilen getiri, yönlendirme yöntemi ve iletişim kanalları anlatıya değil belgeye dayandırılmalıdır.
- Aracı olarak kullanılan üçüncü kişi hesaplarının durumu ayrıca değerlendirilmelidir.
- El koyma ve iade taleplerinin dilekçede açıkça yer alması, sonraki aşamada zaman kazandırır.
Hesabı Kullandırılan Kişinin Konumu
Kendi hesabını başkasının kullanımına açan kişiler, çoğu zaman durumun ciddiyetini geç fark eder. Bu tür dosyalarda savunmanın merkezi, hesabın hangi saikle ve hangi bilgi düzeyiyle kullandırıldığıdır. İlanla iş bulma, sahte iş teklifi veya tanıdık aracılığıyla yönlendirme iddiası varsa bu iddianın kendisi de belgeyle desteklenmelidir; yalnızca beyanla ilerlemek zayıf bir savunma bırakır.
Hukuk Yolunun İhmal Edilmemesi
Ceza soruşturması yürürken tazmin boyutunun beklemeye alınması yaygın bir hatadır. Sebepsiz zenginleşme ve haksız fiil temelli talepler kendi zamanaşımı sürelerine tabidir; ayrıca ihtiyati tedbir veya ihtiyati haciz yoluyla karşı taraftaki varlıkların korunması gerekebilir. Tahsil imkânı, dosyanın geç açılmasıyla birlikte hızla azalır.
Bu içerik genel bilgilendirme niteliğindedir. İşlem zinciri, platformun statüsü ve blokenin dayanağı sonucu doğrudan etkilediğinden, somut olayda hukuki destekle ilerlenmesi önerilir.