Kripto varlık işlemleri sonrası banka hesabına konulan blokeler, çoğu zaman iki farklı sebepten kaynaklanır: bir soruşturma kapsamında verilen tedbir kararı ya da bankanın kendi risk politikası gereği uyguladığı kısıtlama. Doğru adım atabilmek için önce blokeye kimin, hangi dayanakla karar verdiğinin öğrenilmesi gerekir.
Blokenin Kaynağını Teşhis Etmek
Şubeden veya bankanın ilgili biriminden alınacak yazılı bilgi, hangi yolun izleneceğini belirler. Adli mercilerce verilmiş bir el koyma ya da tedbir kararı söz konusuysa itiraz mercii ve süresi ceza usulüne göre belirlenir. Karar bankanın kendi değerlendirmesine dayanıyorsa, sözleşme ilişkisi ve 5411 sayılı Kanun çerçevesindeki yükümlülükler tartışılır. 5549 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlülükler nedeniyle istenen bilgi talepleri ise ayrı bir kanaldır.
Paranın Meşru Kaynağını Gösteren Belge Zinciri
Blokenin kaldırılması taleplerinde belirleyici olan, para hareketinin baştan sona izlenebilir olmasıdır:
- Platform hesap dökümü, işlem geçmişi ve kimlik doğrulama kayıtları
- Alım–satım emirleri ile banka havale kayıtlarının tarih eşleşmesi
- Cüzdan adresleri ve zincir üstü transfer kayıtları
- Gelirin kaynağını gösteren maaş, satış veya kâr payı belgeleri
Mağdursanız: Şikâyet Dosyasının Kurulması
Yatırım vaadiyle para toplanan olaylarda tanıtım materyalleri, sözleşme metinleri, yönlendirme yapan kişiyle yazışmalar ve ödeme yapılan hesap bilgileri şikâyet dilekçesine eklenmelidir. Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanmasına ilişkin TCK 282 tartışmasının dosyaya girdiği hâllerde, kendi hesabına gelen paranın kaynağını bilmeyen kişilerin savunması da yine bu belge zinciriyle kurulur.
Geri Ödeme Teklifi mi, Yargı Yolu mu
Karşı taraf kısmi geri ödeme önerdiğinde, teklifin zararın hangi bölümünü karşıladığı ve buna karşılık hangi haklardan vazgeçileceği yazılı olarak netleştirilmelidir. Varlığın kaybolma hızı yüksekse, ihtiyati tedbir veya el koyma taleplerinin gecikmeden ileri sürülmesi, sonradan yapılacak tahsilatın önünü açar. Sulh tercihinde karşı tarafın ödeme gücü ve varlıklarının izlenebilirliği belirleyici olur.
Bu içerik genel bilgilendirme amaçlıdır; işlem yapılan platformun statüsü ve dosyanın soruşturma aşaması sonucu doğrudan etkiler. Bloke devam ederken hukuki destek alınması, kayıpların büyümesini sınırlayabilir.