Kripto varlık üzerinden gerçekleşen dolandırıcılıklarda mağdurun karşılaştığı ilk sorun, paranın hangi hesaba gittiğini ve orada ne kadar süre kalacağını bilememesidir. Bu dosyalarda hız, delilin kalitesi kadar belirleyicidir; ancak hızlı hareket etmek doğru kapıyı çalmak anlamına gelmiyorsa sonuç değişmez. Aşağıda para izinin belgelenmesi ile başvuru sırası birlikte ele alınmaktadır.
Paranın Çıktığı Nokta ile Vardığı Nokta
Dosyanın omurgası, mağdurun kendi hesabından çıkan tutarın izlenebilir bir zincir hâlinde ortaya konmasıdır. Bu zincir genellikle üç halkadan oluşur: banka veya ödeme kuruluşu üzerinden yapılan havale, varlık hizmet sağlayıcıdaki hesap hareketleri ve zincir üzerindeki transfer kayıtları. Cüzdan adresleri, işlem kimlikleri ve saat bilgileri eksiksiz derlenmediğinde, sonraki aşamalarda hiçbir teknik inceleme sağlıklı sonuç vermez.
Hangi Makam Neyi Yapabilir
Hesap üzerine tedbir konulması taleplerinde muhatap doğrudan banka değildir. Şüpheli işlemlere ilişkin bildirim yükümlülüğü 5549 sayılı Kanun kapsamında düzenlenmiştir; suç gelirlerinin aklanması boyutu bulunan dosyalarda ise soruşturmayı yürüten Cumhuriyet başsavcılığı ve karar mercii olan sulh ceza hâkimliği devrededir. Mağdurun bankaya yazdığı bir dilekçe tek başına hesap dondurma sonucu doğurmaz. Buna karşılık banka kaydının açılması, sonraki adli talebin dayanağını oluşturur; bu nedenle iki kanal da paralel işletilmelidir.
Delil Derlemede Sıra
- Havale ve EFT dekontları ile alıcı hesap bilgileri temin edilir.
- Platform üzerindeki işlem geçmişi tarih ve saat damgalarıyla dışa aktarılır.
- Yatırım vaadini içeren mesaj, arama kaydı ve tanıtım materyalleri saklanır.
- Kullanılan internet sitesi veya uygulamanın görüntüleri tarihli biçimde kayıt altına alınır.
- Tüm bu kalemler tek bir kronolojik anlatıya bağlanarak şikâyet dilekçesine eklenir.
Nitelendirme ve Yetki
Olayın basit bir sözleşme ihlali mi yoksa dolandırıcılık mı olduğu, izlenecek yolu belirler. Bilişim sistemleri kullanılarak işlenen dolandırıcılık ile aklama boyutu bulunan fiiller farklı hükümlere tabidir; TCK 282 kapsamındaki değerlendirme ise ayrı bir soruşturma başlığıdır. Yetki bakımından ise mağdurun bulunduğu yer ile paranın aktarıldığı hesabın bulunduğu yer arasındaki tercih, dosyanın hızını etkileyebilir.
Yurt Dışı Unsurlu Dosyalar
Karşı taraf yurt dışında yerleşik bir platformsa süreç uzar; adli iş birliği talepleri zaman alır. Bu dosyalarda gerçekçi beklenti kurmak, mağdurun ikinci kez zarar görmesini önler. Kayıp varlıkların geri getirileceği vaadiyle ücret talep eden ikincil girişimlere karşı da dikkatli olunmalıdır.
Buradaki açıklamalar genel bilgilendirme amaçlıdır ve her dosyanın teknik yapısı farklıdır. İşlem gerçekleştikten sonraki ilk günlerde bir hukukçuyla görüşmeniz, delillerin korunması bakımından belirleyici olabilir.