Kripto varlık işlemlerine bağlı mağduriyetlerde iki ayrı sorun aynı anda yaşanır: kaybedilen varlığın peşine düşmek ve kendi hesabına konulan blokeyi kaldırmak. Bu iki iş farklı mercilerde yürür. Blokenin kaynağını doğru okumadan yapılan başvuru, çoğu zaman cevapsız kalır ve süre işlemeye devam eder.
Önce Blokenin Kaynağını Belirleyin
Hesabınızdaki kısıtın niteliği, itiraz yolunu doğrudan belirler. Uygulamada üç ana kaynak görülür: soruşturma kapsamında verilen adli tedbir kararı, 5549 sayılı Kanun çerçevesindeki işlem askıya alma tedbiri ve bankanın kendi iç risk süreçlerinden doğan kısıt. Banka müşteri hizmetlerinden alınan sözlü bilgi yeterli değildir; kısıtın hangi karara dayandığının yazılı olarak sorulması ilk adımdır.
Adli El Koyma ve Tedbir Kararlarına İtiraz
Soruşturma kapsamında verilen el koyma ve benzeri koruma tedbirlerine karşı itiraz mercii, ceza muhakemesi düzeninde belirlenen hakimliktir. Bu başvurunun bankaya yazılmasının hiçbir hukuki sonucu yoktur. İtiraz dilekçesinde hesaptaki paranın kaynağının suçla bağlantısız olduğu, ücret ödemesi, satış bedeli veya kredi kullanımı gibi somut belgelerle gösterilmelidir. Türk Ceza Kanunu'ndaki suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama hükmü gündeme gelmişse, öncül suç iddiasıyla kendi işlemleriniz arasındaki bağın koparılması esastır.
Mağdur Tarafındaysanız: Zamanla Yarış
- Transferin gittiği hesap ve cüzdan adreslerinin dilekçede tek tek gösterilmesi
- Savcılıktan, karşı hesaplara yönelik tedbir ve kayıt talebi istenmesi
- Platform yazışmalarının, işlem kimliklerinin ve tarihlerin bozulmadan saklanması
- Bankaya yazılı bildirim yapılıp evrakın kayıt altına alınması
- Yatırım vaadi içeren tanıtım materyallerinin arşivlenmesi
Yetkili Merci Karmaşasını Aşmak
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin denetim ve idari yaptırım süreçleri ile bireysel mağduriyetin giderilmesi farklı hatlardır. Sermaye piyasası mevzuatı kapsamındaki bir düzenleyici başvuru, kaybedilen tutarın iadesini sağlamaz; buna karşılık ceza soruşturması da tek başına alacağı tahsil etmez. Bankacılık düzenlemeleri kapsamında yapılan şikayetlerin ise ancak bankanın kendi işleminden doğan kısıtlar bakımından anlamı vardır. Bu üç hattın hangisinin sizin talebinizi karşıladığı en baştan yazılı olarak belirlenmelidir.
İtiraz Reddedilirse İkinci Halka
Ret kararı sonrasında yapılacak iş, aynı dilekçeyi tekrarlamak değil, ret gerekçesindeki boşluğu hedefleyen yeni belge sunmaktır. Genellikle eksik olan, paranın hesaba giriş kaynağını gösteren kesintisiz belge zinciridir. Ayrıca varlığın iadesine yönelik hukuk davası yolunun ayrıca değerlendirilmesi gerekir.
Bu açıklamalar genel niteliktedir; hesap hareketleriniz, blokenin dayanağı ve soruşturmanın aşaması sonucu değiştirir. Yazılı bir başvuru yapmadan önce dosyanın bütünüyle incelenmesi önerilir.