Kripto varlık işlemleriyle bağlantılı hesapların bloke edilmesi, hem mağdur hem de işleme aracılık ettiğini düşünen kişi bakımından ani bir kriz doğurur. 5411 ve 5549 ekseninde şekillenen bu alanda, TCK 282 kapsamındaki suçtan kaynaklanan malvarlığı tartışması da sıklıkla gündeme gelir. Buradaki ilk kural nettir: blokenin kaynağı bilinmeden doğru başvuru yapılamaz.
Blokenin Kaynağını Tespit Etmeden Adım Atmayın
Hesaptaki kısıtlama; savcılık veya mahkeme kararına dayalı bir tedbirden, idari nitelikte bir işlemden ya da bankanın kendi risk politikası gereği uyguladığı bir işlem kısıtından kaynaklanabilir. Her birinin muhatabı ve itiraz yolu farklıdır. Bu nedenle ilk adım, bankadan kısıtlamanın hangi karara veya hangi yazıya dayandığının yazılı olarak sorulmasıdır. Sözlü bilgiyle kurulan strateji, çoğu zaman yanlış mercie başvuruyla sonuçlanır.
Para İzini Belgelemek Savunmanın Omurgasıdır
Özellikle hesabına kaynağını bilmediği para giren kişiler bakımından belirleyici olan, işlemin arka planının gösterilebilmesidir. Şu kayıtlar bir arada derlenmelidir:
- Platform üzerindeki alım satım geçmişi ve işlem referansları
- Cüzdan adresleri ile transfer zincirini gösteren kayıtlar
- Karşı tarafla yapılan yazışmaların tamamı, silinmeden ve kesilmeden
- Banka hesap dökümü ile platform kayıtlarının tarih ve tutar bakımından eşleştirilmesi
- Kimlik doğrulama süreçlerine ilişkin kayıtlar ve varsa vergisel bildirimler
Mağdur Tarafında Zaman En Kritik Değişkendir
Yatırım vaadiyle para aktardığını fark eden kişinin ilk hedefi, paranın izlenebilir olduğu aşamada harekete geçmektir. Bankaya bildirim, savcılığa şikayet ve platform üzerinden yapılan bildirim aynı gün içinde yapılmalıdır. Gecikme büyüdükçe varlığın çok sayıda cüzdana dağıtılması ve iz sürmenin zorlaşması riski artar.
Bloke Kaldırma Talebinde Yol Ayrımı
Tedbir bir yargı kararına dayanıyorsa, talep ilgili merciye yöneltilir ve kararın kaldırılması istenir; idari nitelikte bir işlemden kaynaklanıyorsa izlenecek yol farklıdır. Dilekçede yalnızca mağduriyet anlatmak yeterli değildir; hesaptaki hareketin hukuka uygun kaynağını gösteren belgeler ekli olmalıdır. Talebin reddi hâlinde izlenecek ikinci basamağın baştan planlanması, zaman kaybını önler.
Ödeme Teklifi ve Şikayetten Vazgeçme Kararı
Karşı tarafın kısmi ödeme önerisi, çoğu zaman şikayetten vazgeçme koşuluna bağlanır. Bu noktada üç soru sorulmalıdır: ödenen tutar zararın ne kadarını karşılıyor, vazgeçme beyanı ceza soruşturmasının seyrini nasıl etkiliyor, aynı olaya dayalı tazminat talebi saklı tutuluyor mu? Tahsil edilen tutarın hangi kalemi kapattığı yazıya geçirilmediğinde, kalan zarar için açılacak dava zorlaşır. Bloke kaldırılsa dahi, işlemin arka planına ilişkin soruşturmanın devam edebileceği unutulmamalıdır.
Bu yazı genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmış olup her dosyanın kendine özgü koşulları vardır. İşlem hacmi, hesabın kullanım biçimi ve kısıtlamanın dayanağı değiştiğinde izlenecek yol da değişir; adım atmadan önce belgelerinizi bir hukukçuyla birlikte incelemeniz önerilir.