Kripto varlık işlemleri nedeniyle banka hesabının bloke edilmesi, hem yatırımcı hem de dolandırıcılık mağduru açısından ani ve sarsıcı bir sonuçtur. Bankacılık düzenlemelerine ilişkin 5411 sayılı Kanun, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine dair 5549 sayılı Kanun, Sermaye Piyasası Kurulunun kripto varlık hizmet sağlayıcılarına yönelik düzenlemeleri ve Türk Ceza Kanununun aklamaya ilişkin 282. maddesi bu tabloyu birlikte belirler. Kritik soru şudur: bloke idari bir tedbirden mi, yoksa bir adli el koyma kararından mı kaynaklanıyor?
Blokenin Kaynağını Tespit Etmek
Bu ayrım, izlenecek yolun tamamını değiştirir. Bankanın kendi risk politikası veya bildirim yükümlülüğü kapsamında uyguladığı kısıtlama ile savcılık ya da hâkimlik kararına dayanan el koyma birbirinden farklıdır. İlk adımda banka şubesinden kısıtlamanın dayanağı yazılı olarak sorulmalı, adli bir karar varsa hangi soruşturma dosyasıyla ilişkili olduğu öğrenilmelidir. Dayanağı bilinmeden yazılan itiraz dilekçeleri, çoğunlukla yanlış mercie gider.
Adli Karara Dayanan El Koymada İtiraz
- Karara karşı öngörülen itiraz yolu ve süresi derhal tespit edilmelidir
- Hesaptaki paranın kaynağının hukuka uygunluğu belgelerle gösterilmelidir
- Maaş, kira geliri, satış bedeli gibi kaynaklar ayrı ayrı belgelenmelidir
- Şüpheli işlemle ilgisi olmayan bakiye için kısmi çözüm talep edilebilir
- Geçim kaynağının tamamen durduğu hâller dilekçede somut olarak anlatılmalıdır
Dolandırıldıysanız: İki Cepheli Takip
- Transferin yapıldığı hesap ve cüzdan adreslerini eksiksiz listeleyin.
- Platformla yapılan tüm yazışmaları, vaat edilen getiri mesajlarını saklayın.
- Suç duyurusunda paranın izlenmesi ve ilgili hesaplara tedbir konulmasını ayrıca talep edin.
- Yurt dışı merkezli platformlarda hizmetin Türkiyeden nasıl sunulduğunu belgeleyin.
- Ceza soruşturmasıyla yetinmeyip zararın tazmini için hukuk yolunu ayrıca değerlendirin.
Uzlaşma Teklifleri Karşısında Temkin
Bu dosyalarda mağdurlara sıklıkla, paranın bir kısmının iade edileceği yönünde teklifler ulaşır. Kimi zaman bu teklif, yeni bir ödeme yapılması koşuluna bağlanır; bu, mağduriyeti derinleştiren bilinen bir yöntemdir. Gerçek bir iade görüşmesi söz konusu olsa bile, iade tutarının ve tarihinin yazılı biçimde kayda geçirilmesi, ayrıca ceza sürecine ilişkin haklardan feragat anlamına gelen ifadelerden kaçınılması gerekir.
Aracı Konuma Düşmemek
Tanımadığı kişiler adına para transferi yapan veya hesabını kullandıran kişiler, farkında olmadan soruşturmanın şüphelisi hâline gelebilir. Yüksek komisyon vaadiyle hesap kullandırma teklifleri bu riskin en yaygın kaynağıdır. Böyle bir durumla karşılaşıldığında yapılacak ilk iş, işlem geçmişini ve teklifin geldiği yazışmaları silmeden korumaktır.
Buradaki bilgiler genel çerçeve sunar; blokenin dayanağı ve dosyanızdaki işlem hacmi izlenecek yolu değiştirebilir. Hesabınıza kısıtlama uygulandığında gecikmeden hukuki destek almanız önerilir.