Kripto varlık üzerinden gerçekleşen dolandırıcılık dosyalarında mağdurun en büyük dezavantajı bilgi eksikliği değil, hız kaybıdır. Fonlar genellikle birkaç saat içinde birden fazla adrese dağıtılır ve kısa sürede farklı platformlara aktarılır. Bu nedenle dosyanın kurulması, klasik dolandırıcılık dosyalarından farklı bir sıra izler: önce paranın izi sabitlenir, sonra hukuki nitelendirme yapılır. Aşağıda bu izi kaybetmemek için izlenebilecek adımlar ele alınmaktadır.
İz Sürmenin Başlangıç Noktası
Takip zinciri, mağdurun kendi kayıtlarından başlar. Fonun çıktığı banka hesabı, aracı platformdaki işlem geçmişi ve transferin yapıldığı cüzdan adresi bir arada tutulduğunda ilk halka tamamlanmış olur. Bu halkanın eksik kalması, sonraki tüm adımları zayıflatır. Adres bilgisi, işlem zaman damgası ve transfer tutarı eksiksiz kaydedilmelidir; sonradan hatırlanan bilgiler dosyada tartışma yaratır.
Dosyaya Konulacak Kayıtlar
- Banka hesabından yapılan çıkışları gösteren dekont ve açıklamalar
- Platform üzerindeki alım, satım ve transfer geçmişinin tam dökümü
- Gönderim yapılan cüzdan adresleri ve işlem referansları
- Yatırım vaadini içeren mesaj, çağrı ve tanıtım kayıtları
- Karşı tarafın kimliğine dair her türlü bilgi, doğrulanmamış olsa dahi
Hukuki Nitelendirmenin Dosyaya Etkisi
Olayın nitelendirilmesi soruşturmanın kapsamını belirler. Basit bir sözleşmeye aykırılık ile dolandırıcılık iddiası, izlenecek yol bakımından tümüyle farklıdır. Fonların katman katman aktarılarak kaynağının gizlendiği iddiası varsa, suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama fiilini düzenleyen Türk Ceza Kanunu 282. madde kapsamında bir değerlendirme gündeme gelebilir. Mali kuruluşların yükümlülükleri bakımından 5411 sayılı Kanun ile suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine ilişkin 5549 sayılı Kanun çerçevesindeki bildirim düzeni de dosyanın seyrini etkileyebilir. Faaliyetin izinli bir hizmet sunumu görüntüsü taşıdığı durumlarda ise Sermaye Piyasası Kurulunun kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri kapsamında yetkisiz faaliyet boyutu ayrıca sorgulanmalıdır.
Koruma Tedbiri Talebini Geciktirmemek
Fonların tespit edilebildiği durumlarda, bunların dondurulmasına yönelik taleplerin geç iletilmesi çoğu zaman geri dönüşü olmayan sonuç doğurur. Bu nedenle şikâyet dilekçesinde yalnızca fiilin anlatımı değil, hangi hesap veya adres üzerinde hangi tedbirin talep edildiği de açıkça yazılmalıdır. Genel ifadelerle kurulmuş talepler işlem yapılmasını zorlaştırır.
Ödeme Teklifi Geldiğinde
Karşı taraf ya da aracılar zaman zaman kısmi iade önerisiyle mağdura ulaşır. Buradaki risk çift yönlüdür: bir yandan kısmi iade karşılığında verilen geniş kapsamlı feragat, kalan zararın takibini imkânsız hale getirebilir; diğer yandan iade sürecinin kendisi yeni bir mağduriyet aracına dönüşebilir. Bu nedenle her teklif, toplam zarar hesaplandıktan ve fonların tespit durumu netleştikten sonra değerlendirilmelidir. Aynı yöntemle mağdur olan kişilerin bulunması hâlinde dosyaların birlikte ele alınması da izlenebilirliği artırır.
Bu içerik genel bilgi vermek amacıyla hazırlanmıştır. Kullanılan platform, transferin yapısı ve karşı tarafın bulunduğu yer izlenecek adımları değiştirdiğinden, olayınıza özgü hukuki değerlendirme alınması gerekir.