Kripto varlık üzerinden yürütülen dolandırıcılıklarda kayıp genellikle tek bir transferle bitmez; para, dakikalar içinde birden fazla cüzdan ve borsa üzerinden dağıtılır. Bu nedenle dosyanın başarısı, şikayetin ne kadar hızlı ve ne kadar teknik ayrıntıyla yapıldığına bağlıdır. Bu rehber, izleme sürecini bir zaman planına oturtur.
Para Zincirinin İlk Halkasını Sabitlemek
İzleme çalışması, kaybın gerçekleştiği noktadan değil, paranın sistemden çıktığı ilk noktadan başlar. Banka hesabından yapılan havale, kart ile yapılan alım veya yerli bir platform üzerinden gerçekleştirilen transfer, kimlik doğrulaması bulunan tek halkadır. Bu halka belgelenmeden zincirin ilerisi teknik olarak izlenebilse dahi hukuken kime bağlanacağı belirsiz kalır.
Şikayet Dilekçesinde Yer Alması Gereken Teknik Veri
- Gönderen ve alıcı cüzdan adreslerinin tam olarak yazılması
- Her transferin işlem kimliği, tarih ve saati
- Kullanılan platformun adı, hesap açılışında verilen bilgiler ve varsa doğrulama kayıtları
- Yatırım vaadini içeren mesajlaşma, tanıtım sayfası ve sözde panel ekran görüntüleri
- Paranın banka hesabından çıktığı andaki dekont ve hesap ekstresi
Başvuru Sıralaması
- Banka üzerinden çıkış yapılmışsa derhal bildirim yapılarak alıcı hesaba ilişkin işlem durdurulması talep edilir.
- Cumhuriyet başsavcılığına şikayet edilir; dolandırıcılık iddiası yanında TCK 282 kapsamındaki değerlerin aklanması boyutu da dilekçede belirtilir.
- Dilekçede, ilgili hesap ve cüzdanlar bakımından el koyma ve tedbir talebi açıkça yazılır.
- 5549 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlü kuruluşlardan işlem kayıtlarının celbi istenir.
- Platform yurt içinde faaliyet gösteriyorsa, SPK kripto düzenlemeleri çerçevesindeki kayıt ve müşteri bilgilerinin talep edilmesi ayrıca gündeme getirilir.
Kurumsal Katmanların Rolü
Kripto dosyalarında karşı taraf çoğu zaman gerçek kişi değil, aracı hesap kullanan bir yapıdır. 5411 sayılı Kanun kapsamındaki bankacılık işlemleri ile ödeme hizmeti sağlayıcıları üzerinden geçen fon hareketleri, kimlik tespiti yükümlülüğü nedeniyle en verimli izleme alanıdır. Aracı hesap sahiplerinin bilerek mi yoksa kendileri de kandırılarak mı kullanıldığı ayrımı, hem soruşturmanın yönünü hem iade ihtimalini etkiler.
Delil Eksikliğinin Doğurduğu Somut Kayıplar
Uygulamada en sık karşılaşılan eksiklik, mağdurun yalnızca toplam kayıp tutarını bildirip işlem bazlı döküm sunmamasıdır. İşlem kimlikleri olmadan zincir üzerindeki hareket takip edilemez; tarih aralığı verilmeden banka kayıtları dar kapsamlı celbedilir; sözde yatırım paneline ait görüntüler saklanmadığında vaadin içeriği ispatlanamaz. Bu eksikler sonradan tamamlanabilse de, aradan geçen sürede varlıklar tasfiye edilmiş olabilir.
Buradaki açıklamalar genel bilgi amaçlıdır; işlem hacmi, kullanılan platformun bulunduğu ülke ve zincirin uzunluğu izlenecek yolu değiştirir. Kayıp fark edilir edilmez hukuki ve teknik desteği birlikte devreye almanız önem taşır.