Kripto varlıkla işlenen dolandırıcılıklarda kaybedilen ilk şey para değil, zamandır. Transferler dakikalar içinde borsa cüzdanlarından karıştırıcı hizmetlere ve yurt dışı platformlara dağılır; bu dağılım tamamlandıktan sonra iz sürme çok daha zorlaşır. Bu rehber, paranın izlenmesi ekseninde ilk saatlerde ve ilk haftalarda atılması gereken adımların sırasını konu edinir.
İlk 24 Saat: İz Kaybolmadan Yapılacaklar
Şikâyet dilekçesi hazırlanırken beklenmemeli, teknik kayıtlar aynı gün dondurulmalıdır:
- Gönderilen her transferin işlem kimliği (TXID), tarih-saati ve alıcı cüzdan adresi listelenir.
- Banka üzerinden yapılan besleme havalelerinin dekontları, açıklama alanlarıyla birlikte alınır.
- Platformla yapılan tüm yazışmalar, ekran görüntüsü değil, kaynağıyla birlikte (e-posta başlıkları dâhil) saklanır.
- Yerli bir borsa üzerinden çıkış yapılmışsa, ilgili işlem numaraları ayrıca not edilir.
Aklama Zinciri ve MASAK Boyutu
Suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine ilişkin 5549 sayılı Kanun kapsamında yükümlü sayılan kuruluşların bildirim ve kayıt tutma sorumlulukları, mağdur açısından da bir imkân doğurur: paranın geçtiği her yükümlü, geriye dönük kayıt tutan bir durak demektir. TCK'nın aklama suçuna ilişkin düzenlemesi (m. 282) ise, parayı devralan aracı hesap sahiplerinin de soruşturma kapsamına girmesini mümkün kılar. Bu nedenle dilekçede yalnızca ilk muhatap değil, zincirin tamamı gösterilmelidir.
El Koyma Talebinin Zamanlaması
Paranın bir banka hesabında veya yurt içi bir platform cüzdanında durduğu an, koruma tedbiri talebinin en verimli olduğu andır. Talep geciktiğinde bakiye çekildiği için karar fiilen uygulanamaz hâle gelir. Bu yüzden şikâyet dilekçesinde el koyma talebi ayrı ve gerekçeli bir başlık olarak yer almalı; hesap numarası, cüzdan adresi ve tutar açıkça yazılmalıdır.
Yurt Dışı Unsurunda Beklemenin Maliyeti
Platform yurt dışında yerleşikse adli yardımlaşma süreci uzundur. Bu süre boyunca mağdurun elinde tutabileceği tek koz, kendi tarafında eksiksiz tutulmuş kayıt setidir. Yazışmaların dili, kullanılan hesabın kime ait olduğu ve yönlendirmenin hangi mecradan geldiği (sosyal medya reklamı, mesajlaşma grubu, telefon araması) ayrı ayrı belgelenmelidir.
Hukuk Yolunun Paralel Yürütülmesi
Ceza soruşturmasının sonucunu beklemek, alacağın tahsili bakımından her zaman doğru bir tercih değildir. Aracı hesap sahiplerine karşı hukuk yolunun ayrıca değerlendirilmesi, zamanaşımı bakımından da koruyucu olur. İki yolun birbirini beslemesi için delil dosyasının tek bir düzende tutulması gerekir.
Bu metin genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Kripto dosyalarında sonuç, büyük ölçüde ilk günlerde toplanan teknik verinin kalitesine bağlı olduğundan, somut olayınız için vakit kaybetmeden hukuki değerlendirme almanız yerinde olur.