Kripto varlık üzerinden yürütülen dolandırıcılıklarda mağdurun kaybı çoğu zaman tek bir işlemle değil, güven kazanma aşamasıyla başlayan kademeli transferlerle oluşur. Paranın izlenebilirliği ise saatler içinde hızla azalır; fonlar birden fazla cüzdana bölünür ve yurt dışı platformlara taşınır. 5411 ve 5549 sayılı kanunlar, SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri ve TCK'nın 282 nci maddesindeki aklama hükmü bu tabloya farklı açılardan temas eder.
Zincir Üzerindeki İzi Kaydetmek
Kripto işlemlerinin kalıcı kaydı, doğru toplandığında güçlü bir delil kaynağıdır. Şikâyet öncesinde şunlar toplanmalıdır:
- Gönderim yapılan cüzdan adresleri ve her transferin işlem kimliği ile tarih-saat bilgisi.
- Blok gezgini çıktılarının, adres ve tutar görünecek şekilde alınmış görüntüleri.
- Fiat aşamasına ilişkin banka dekontları, IBAN bilgileri ve alıcı ad-unvan kayıtları.
- Platformla veya kişilerle yapılan tüm yazışmalar, tanıtım videoları ve sözde kâr ekranlarının görüntüleri.
Hangi Merci Ne Yapabilir
Uygulamada sık görülen hata, ihbarın tek bir kuruma yapılıp sonucun beklenmesidir. Oysa her merciin işlevi farklıdır. Soruşturma başlatma, hesaplara tedbir uygulanması ve kayıtların temini yetkisi Cumhuriyet başsavcılığındadır; el koyma ve benzeri koruma tedbirleri hâkim kararına bağlıdır. Mali istihbarat birimine yapılan bildirim ise ayrı bir denetim sürecini besler, ancak mağdurun alacağını tahsil eden bir mekanizma değildir. İzinsiz faaliyet yürüten platformlar bakımından sermaye piyasası otoritesine yapılan bildirim, idari tedbirlerin gündeme gelmesini sağlayabilir. Bankaya yapılan bildirim ise yalnızca operasyonel bir uyarıdır; hesabın bloke edilmesi kural olarak yetkili merciin talimatına dayanır.
Şikâyet Dilekçesinde Somut Talepler
- Paranın aktarıldığı banka hesaplarının hareketlerinin ve hesap sahibi bilgilerinin istenmesi.
- Yurt içi hizmet sağlayıcı nezdindeki hesap kayıtlarının, kimlik doğrulama belgelerinin ve giriş kayıtlarının temini.
- Fonların bulunduğu hesaplara yönelik koruma tedbiri uygulanması talebi.
- Yurt dışı platformlar bakımından adli yardımlaşma yolunun işletilmesi talebi.
- Kullanılan telefon numaralarının ve elektronik posta adreslerinin abonelik kayıtlarının araştırılması.
Zamanın Kendisi Bir Strateji Unsurudur
Şikâyetin gecikmesi yalnızca fonların dağılmasına yol açmaz; failin kimliğine ulaşmayı sağlayan trafik ve giriş kayıtları da saklama süreleri dolduğunda erişilemez hâle gelebilir. Bu nedenle eksiksiz bir dosya hazırlamak için beklemek yerine, elde bulunan verilerle başvuru yapılıp sonraki belgelerin ek dilekçelerle sunulması genellikle daha isabetli bir yaklaşımdır. Aynı olay nedeniyle hukuk mahkemesinde açılacak tazminat talebinin ise ayrı bir takvimle planlanması gerekir.
Bu metin genel bilgilendirme amacı taşır. Her dosyanın teknik ve mali yapısı farklı olduğundan, kayıp fark edilir edilmez konunun hukuki ve teknik yönleriyle birlikte değerlendirilmesi tavsiye edilir.